营业网点诈骗冒领等突发事件应急预案.docx

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1、营业点诈骗、冒领等突发事件应急预案一、预警预防1、 点员工要严格按照各项规章制度办理业务。2、做好经常性的防案培训及案例学习，了解诈骗、冒领的一般手法。二、预想场景及应急处置营业点诈骗、冒领等突发事件发生后，事发营业点组长应迅速分析判断有关情况，启动本单位应急处置预案，指挥全体人员沉着冷静、灵活处置，及时报警、报告。预想场景五：票据诈骗一中年男子到营业点柜台，手持一某银行承兑汇票（存单），要求贴（取）现，业务人员感觉汇票（存单）有疑点，初步认定为假票。应急处置要点： 经办柜员：1、发现汇票（存单）为假票时，立即用暗语（点自定）向组长报告。2、以办理业务需要持票人提供证件、资料和报批等为由要求持

2、票人出示身份证件和相关资料，并暂时扣留持票人提供的资料及证件，巧妙稳住持票人，等待警方和上级部门到达现场处理。 组长：1、接到经办柜员报告后，组织复核人员认真查验票据的真实性,必要时向有关机构查询核实。2、确认持票人提供的票据虚假时，立即启动防诈骗、冒领应急预案，通知点有关人员。3、避开持票人立即拨打IlO报警，详细报告情况。4、向行上级行领导和保卫部门报告。5、协助经办柜员寻找理由拖延办理业务时间，等候上级部门和警方到来处置。6、如持票人有所察觉放弃证件、票据逃跑时，应在保障点工作人员安全的前提下，指挥点员工和保安员拦阻、控制持票人，等待上级部门和警方到来处置。7、如持票人逃离营业点，妥善保

3、管现场监控录像资料，配合警方调查取证。 资金护卫小组长：接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，协助经办柜员稳住嫌疑人。 疏散救助小组长：1、接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，密切关注持票人情况和动向，防止其逃跑。2、如持票人有所察觉逃跑时，在组长指挥下拦阻、控制持票人。 点保安员：1、接启动防诈骗、冒领应急预案通知后，密切关注持票人情况和动向，防止其逃跑。2、如持票人有所察觉逃跑时，在组长指挥下拦阻、控制持票人。 其他员工：正常营业。预想场景六：假币诈骗一中年男子持4000欧元现钞到点营业柜台办理外币兑换业务。柜员在清点外币现钞时发现4000欧元现钞中有3400元现钞可疑（17某，每某面值200欧

4、元）。应急处置要点： 经办柜员：1、立即请复核人员协助确认，经再次核实，认定为欧元假钞后,迅速报告组长。2、尽量拖延办理业务时间，稳住持币人，等待警方和上级部门到达现场处理。 组长：1、接报告后，启动防假币应急预案，通知点有关人员。2、立即拨打110电话报警，详细报告情况。3、迅速向上级行领导和保卫部门报告。4、协助经办柜员拖延办理业务时间，等候上级部门和警方到来处置5、如持币人有所察觉，放弃证件、现金意欲离开时，指挥点员工和保安员拦阻。在保障点员工安全的前提下，可将持币人稳住，等候上级部门和警方到来处置。6、如持币人离开营业点，妥善保管现场监控录像资料，配合警方调查取证。 资金护卫小组长：接

5、启动防假币应急预案通知后，协助经办柜员稳住嫌疑人。 疏散救助小组长：1、接启动防假币应急预案通知后，密切关注持币人情况和动向。2、如持币人离开时，应协助组长尽量拦阻持币人。 点保安员：1、接启动防假币应急预案通知后，密切关注持币人情况动向。2、如持币人离开时，协助组长尽量拦阻持币人。 其他员工：正常营业。预想场景七：冒领诈骗一客户持4万元存单，到点柜台办理取现业务，经办柜员对客户身份证件进行联核查后，发现存单真实，但客户提供的证件为伪造证件，有冒领嫌疑。应急处置要点： 经办柜员：1、发现客户有冒领嫌疑时，迅速用暗语（点自定）报告组长。2、拖延办理业务时间，设法稳住冒领嫌疑人，等候上级部门和警方

6、到来处置。 组长：1、接报告后，启动防冒领应急预案，通知相关人员。2、避开冒领嫌疑人拨打IlO报警电话，详细报告情况，3、迅速向上级行领导和保卫部门报告。4、协助经办柜员拖延办理业务时间，等候上级部门和警方到来处置。5、如冒领嫌疑人有所察觉，放弃证件、存单离开时，应指挥点员工和保安员拦阻。在保障点员工安全的前提下，可将冒领嫌疑人控制住，等候上级部门和警方到来处置。6、如冒领嫌疑人离开营业点，应妥善保管现场监控录像资料，并配合警方调查取证。 资金护卫小组长：接启动防冒领应急预案通知后，协助经办柜员稳住嫌疑人。 疏散救助小组长：1、接启动防冒领应急预案通知后，密切关注冒领嫌疑人情况和动向。2、如冒

7、领嫌疑人欲离开时，应协助组长拦阻、控制冒领嫌疑人。 点保安员：1、接启动防冒领应急预案通知后，密切关注冒领嫌疑人情况和动向。2、如冒领嫌疑人离开时，应协助组长拦阻、控制冒领嫌疑人。 其他员工：正常营业。预想场景八：发现逃犯客户某XX在营业点柜台办理业务，经办柜员按规定对客户身份证件进行联核查后，正常办理业务。此时，点员工甲接到一自称XX省公安厅的电话说：有一位名叫某XX的通缉犯正在点柜台办理业务，要求尽量拖住此人以待公安人员前来抓捕。应急处置要点： 员工甲：记录好电话内容，迅速向组长汇报， 组长：1、接到报告后，启动应急预案，通知相关人员。2、拨打IlO报警电话或属地警方电话，请求当地警方查实

8、和到现场处理。3、迅速向上级行领导和保卫部门报告。4、如嫌疑人有所察觉，要离开点时，指挥员工和点保安员在保障自身安全的前提下，视情况拦阻、控制嫌疑人，等待上级部门和警方到来处置。5、如嫌疑人已办完业务离开点，得到当地警方确认其为通缉犯时，可在上级部门和警方到来后，根据其办理业务留下的联系方式，将嫌疑人诱至点，协助警方处置。6、保存好现场监控录像资料，协助警方调查取证。 资金护卫小组长：接启动应急预案通知后，如嫌疑人仍在点办理业务，协助经办柜员稳住嫌疑人，拖延时间。 疏散救助小组长：1、接启动应急预案通知后，密切关注嫌疑人情况和动向。2、如嫌疑人离开时，按组长指令拦阻、控制嫌疑人。 点保安员：1

9、、接启动应急预案通知后，密切关注嫌疑人情况和动向。2、如嫌疑人欲离开时，按组长指令拦阻、控制嫌疑人。 其他员工：正常营业。三、应急处置注意事项：营业点发生诈骗、冒领等突发事件，如处置措施不当，可能会给我行和客户带来资金损失，影响我行声誉，降低客户对我行的信任度，从而影响我行业务的发展。营业点诈骗、冒领等突发事件发生后，如点员工随意接受新闻媒体采访或粗暴拒绝新闻媒体采访，可能会给我行带来负面报道，影响我行声誉。为此，在处置过程中要注意以下事项：1、营业点内发生诈骗、冒领等突发事件时，为不惊动嫌疑人,其他员工应正常办理业务，由相关人员进行处置。2、 点所有员工就点突发事件内容不得接受任何媒体的采访

10、，如遇有媒体采访，应婉言谢绝，请其联系上级单位。演练结束留存演练照片。预案演练影像资料需标注时间，演练完要有小结（包含实施细节、人员分工等）。演练严格按照安全保卫应知应会知识手册要求按季组织。施工现场安全施工注意事项：1、施工人员进入施工现场前，必须要进行施工安全、消防知识的教育和考核工作，对考核不合格的职工，禁止进入施工现场参加施工。2、进入施工现场必须戴好安全帽，系好帽带，并正确使用个人劳动防护用品.3、严格执行操作规程，不得违章指挥和违章作业，对违章作业的指令有权拒绝并有责任制止他人违章作业。4、施工作业时必须正确穿戴个人防护用品，进入施工现场必须戴安全帽。不许私自用火，严禁酒后操作。5

11、、穿拖鞋、高跟鞋、赤脚或赤膊不准进入施工现场。6、穿硬底鞋不得进行登高作业。7、在高空、钢筋、结构上作业时，一定要穿防滑鞋.8、现场用电,一定要有专人管理，同时设专用配电箱，严禁乱接乱拉，采取用电挂牌制度,尤其杜绝违章作业，防止人身、线路，设备事故的发生。9、电钻、电锤、电焊机等电动机具用电、配电箱必须要有漏电保护装置和良好的接地保护地线，所有电动机具和线缆必须定期检查,保证绝缘良好，使用电动机具时应穿绝缘鞋，戴绝缘手套。10、工地施工照明用电，必须使用36伏以下安全电压,所有电器机具在不使用时,必须随时切断电源,防止烧坏设备.11、在用喷灯、电焊机以及必要生火的地方，要填写用火申请登记和设专人看管，随带消防器材等，保证消防措施的落实。施焊时，特别注意检查下方有无易燃物，并做好相应的防护，用完后要检查，确认无火后再离开.12、未经安全教育培训合格不得上岗，非操作者严禁进入危险区域；特种作业必须持特种作业资格证上岗。13、凡2m以上的高处作业无安全设施,必须系好安全带；安全带必须先挂牢后再作业。14、高处作业材料和工具等物件不得上抛下掷.15、从事高空作业人员要定期体验。凡患有高血压、心脏病、贫血症、癫痫病以及不适于高空作业的人员，不得从事高空作业。