司法卷一：银行业法考点三.docx

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1、司法卷一：银行业法考点三1、单选银行业监旨管理机构不可以采取下列哪一措施？OA.进入银行业金融机构检查B.询问银行业金融机构工作人员C.封存可能被转移的文件、资料D.查封银行业金融机构的资产正确答案：D(江南博哥)参考解析：考查银行业监督管理机构的监管措施。法律依据为银行业监督管理法第34条规定。2、多选下列哪些机构和人员能够成为承担银行业监督管理法规定的法律贲任的主体？()A.银行业金融机构B.银行业金融机构的高级管理人员C.非法从事银行业金融业务的非银行金融机构D.银行业监督管理机构从事监管工作的人员正确答案：A,B,C,D参考解析：考查银行业监管责任的承担者。法律责任为银行业监督管理法第

2、43条、第45条、第46条、第48条规定。3、多选商业银行的下列做法中哪些不符合法律规定？OA.甲乙银行之间交叉持股B.丙银行投资于房地产，等房价升高时出手以盈利C.丁银行购买某上市公司股票D.戊银行向境外某机构借款正确答案：B.C,D参考解析：考查商业银行的资产运作规则。法律依据为商业银行法第74条、第76条规定为依据。可知B选项属于投资于非自用不动产，违法；C选项购买公司股票，实际上是投资于非银行企业，故违法：D选项未经批准到境外借款，违法。而商业银行法并不限制商业银行投资于银行金融机构，所以银行间交叉持股是合法的。4、多选卜列哪些情况可以对商业银行实行接管？()A.已经发生信用危机B.可

3、能发生信用危机C.有重大违法行为D.董事会无法履行职责正确答案：A,B参考解析：考查商业银行的接管。法律依据为C商业银行法第64条的规定，AB选项正确。5、单选以下不属于商业银行可以直接从事的业务的是：OA.发行金融债券B.代理发行、代理兑付、承销政府债券C.买卖政府债券、金融债券D.经营结汇、售汇业务正确答案：D参考解析：考查商业银行的业务范围限定。法律依据为商业银行法第3条规定，商业银行经营结汇、售汇业务须经中国人民银行批准。6、多选国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，下列关于派出机构的说法正确的是：OA,派出机构独立履行监督管理职贲B.派出机构独立于地方政府C.派出机

4、构受国务院银行业监督管理机构和中国人民银行的双重领导D.派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职贡正确答案：B,D参考解析：考查银行业监督管理机构的派出机构规则。法律依据为银行业监督管理法第8条规定：”国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。”可见本题的答案为BD。7、多选下列属于商业银行的关系人的是：OA.该商业银行的监事张某的儿广B.该商业银行的董事王某任普通职员的公司C.该商业银行的某信贷业务人员赵某D.该

5、商业银行的经理李某的配偶投资设立的企业正确答案：A,C,D参考解析：考查商业银行关系人的判定。法律依据为商业银行法第40条的规定，商业银行的关系人包括：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。根据该条规定，B选项中的监事仅在该公司任普通职员，不担任高级管理职务，所以该公司不是商业银行的关系人。8、多选商业银行的下列哪些违法行为是需要由中国人民银行责令改正并进行处罚的？OA.未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的B.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的C.违反规定同业

6、拆借的D.未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的正确答案：C.D参考解析：考查中国人民银行的监管范围和措施。法律依据为商业银行法第76条。9、单选下列有关商业银行解散的说法错误的是：OA.解散的事由包括分立、合并或者出现公司章程规定的解散事由B.须应当向国务院银行业监督管理机构提出申请经批准后方能解散C.国务院银行业监督管理机构批准后制定支付存款的本金和利息等债务清偿计划，并由清算组执行该计划D国务院银行业监督管理机构监督清算过程正确答案：C参考解析：考查商业银行的解散。法律依据为商业银行法第69条规定，商业银行因分立、合并或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当向国

7、务院银行业监督管理机构提出申请，并附解散的理由和支付存款的本金和利息等债务清偿计划。经国务院银行业监督管理机构批准后解散。商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。国务院银行业监督管理机构监督清算过程。ABD完全符合上述规定，而C选项错误，因为依据上述法律的规定，须先制定支付存款和本金和利息等债务清偿计划，然后由国务院银行业监督管理机构批准。10、单选王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，下列说法正确的是：OA.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷

8、款D甲银行可以自由向乙公司发放贷款正确答案：B参考解析：考查商业银行关系人的贷款规则。法律依据为商业银行法第40条O11、单项选择题商业银行应向公众披露的信息不包括：OA.财务会计报告B风险管理状况C.董事和高管的变更D.大股东的变更正确答案：D参考解析：考查商业银行的强制信息披露规则。法律依据为银行业监督管理法第36条。12、多选银行业监督管理机构的职责包括：OA.对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行依现场监管B.对银行业金融机构的业务活动及风险状况实行现场检查C国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构实行并表监督管理D国务院银行业监督管理机构建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度正

9、确答案：A,B,C,D参考解析：考查银行业监督管理机构的职贡范围。法律依据为银行业监督管理法第2325条、第28条。13、多选卜列有关商业银行分支机构的说法正确的是：OA.设立商业银行分支机构，巾请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人最近3年的财务会计报告B.商业银行分支机构开业后Pl行停业连续1年的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告C.经批准设立的商业银行分支机构，可以直接向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照D.、商业银行至更分支行所在地的，应当经国务院银行业监督管理机构批准正确答案：B,D参考解析：考查商业银行的分支机构规则。法律依据为商业银行法第20条、第

10、21条、第23条、第24条规定。14、多选具有卜列哪些情形之任何一种，不得担任商业银行的高级管理人员？（）A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的B.因犯有强奸、杀人、重伤等侵害他人人身权利而被处刑罚的C.担任因经营不善破产清算的公司、企业董事或者厂长、经理的D个人所负数额较大的债务到期未清偿的正确答案：A,D参考解析：考查商业银行高级管理人员的任职资格。法律依据为商业银行法第27条。C项的人员不得担任商业银行的高级管理人员的前提是对该公司、企业的破产负有个人贡任的。15、单选下列不属于银行业金融机构的审慎经营规则内容的是：OA.资本充足率B.资产质量C.

11、资产流动性D业务范围变化正确答案：D参考解析：考查商业银行的审慎经营规则。法律依据为银行业监督管理法第21条。16、单选1.NG被气化的气体遇空气中的水蒸汽产生凝决变成O的物体。A、黄色雾状B、白色雾状C、蓝色雾状D、黑色雾状正确答案：B17、单选下列哪方面的情况不属于银行业监督管理机构应当贡令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项？OA.财务会计报告B.风险管理状况C.控股股东转让股份D.董事和高级管理人员的变更正确答案：C参考解析：考查商业银行的强制信息披露制度。法律依据为银行业监督管理法第36条规定，银行业金融机构应向社会公众披露的重大事项不包括控股股东转让股份的情况，故C选项错误。其他均符合法律的规定。18、多选国有独资商业银行的监事会应对下列哪些事项实行监管？（）A.信贷资产质量B.资产负债比例C.国有资产保值增值情况D.高级管理人员的违法行为正确答案：A,B,C,D参考解析：考查国有独资商业银行的组织机构。法律依据为商业银行法第18条规定。19、多选商业银行通过同业拆借拆入的资金可以用于下列哪些用途？OA.与其他商业银行共同出资设立银行性金融机构B.发放固定资产贷款C.弥补票据结算的不足D.解决临时性周转资金的需要正确答案：C,D参考解析：考查商业银行的同业拆借规则。法律依据为商业银行法第46条。