2024国家开放大学《个人理财》机考复习题库（含答案）.docx

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1、2024国家开放大学个人理财机考复习题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.122 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权3 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销传储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品4 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房

2、屋贷款、汽车贷款等各项贷款5 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水6 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B倒T型C阳线D.阴线7 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.258 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%9 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、

3、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价10 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元11 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定12 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销售网点进行告询。A.+0B.+1C.T+2D.T+713 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金14 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.

4、国债C.人民币理财产品D.信托产品15 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B建材C.汽车D.电力16 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱17 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品18 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA升水B.贴水C.升值D.贬值19 .下列金融市场中，（

5、）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所20 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.I/1OD.1/35二、多选题（15题）21 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.IO%B.2O%C.3O%D.5%22 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券23 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费24 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B

6、.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能25 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值26 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C节税效益最大化D.尽量少缴税27 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力28 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同29 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期

7、权30 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款31 .以下税种属于流转类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税32 .委托这一环节一般分为哪几种形式？（A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托33 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性34 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会35 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性民出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最值要的资

8、产D.信誉是个人理财策划师最审要的资产三、判断题（5题）36 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。OA.正确B.错误37 .带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。（）A.正确B.错误38 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误39 .按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误40 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女I:想在5年后的到2（XXX）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银

9、行存入多少钱?42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值乂是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1 .C2.C3.B4.B5.A6.B7.B8.C9.C10.D1I.B12.C13.A14.A15.D16.D17.D18.B19.B20. D21. AD22.ACD23.BC24.ABCD25.AC26.ABC27.ABC28.ABCD29.BCD30.BCDE31.BCD32.ACD33.ABC34.BCD35.ABD36.A37.B38.B39.A40.B41.已知:FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42.已知：C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元43.(1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。