2024国开电大《个人理财》考试复习重点试题（通用题型）.docx

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1、2024国开电大个人理财考试复习重点试题（通用题型）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/352 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利3 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+（）B.+1.C.T+2D.T+74 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的

2、资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得6 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()-A.未来资产负债报表B,未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表7 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款8 .投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款9 .下列理财目标中属于长期目标的

3、是()。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场10 按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的O.7O%B.8O%C.9O%D.I(X)%11 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.100O元B.I万元C.5万元D.10万元I1.在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工12 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定13 .保费支出的适当比重应为家庭年

4、收入的（K.8%B.I0%C.15%D.20%14 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品15 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所16 .下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收臧品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金17 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品18 .下列理财目标

5、中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假19 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值20 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水二、多选题（15题）21 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理22 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C基金D.国债回购23 .以下关于货币市场特征的表述，IE确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税24 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A

6、.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款25 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购26 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力27 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价28 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C.可行性D.操作性29 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项

7、核算30 .艺术品投资主体的特点包括：（）A.资金充沛，熟悉市场情况31 范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者32 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C恒定比率调节法D.非恒定比率法33 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债券34 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划35 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期36 .按照保险标的不同

8、，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险三、判断题（5题）37 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并口经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误38 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。OA.正确B.错误39 .所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利润的不确定性，并口极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只有在市场融资成本降低时，才会行使终止权。CA.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。（

9、）8.A9.B10.D1I.A12.B13.B14.D15.B16.A17.A18.D19.C20.A21.BCD22.ABCD23. BCD24. BCDE25.ABCD26.ABC27.AB28.ACD29.ACD30.BCD31.BCD32.ABC33.ABCD34.ABCD35.ABC36.A37.B38.A39.A40 .B41 .美元兑人民币变化幅度为：6,21706.2950-1.)X1.oO%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(629506.21701)i(X)%=1.25%42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)IO%-25=135元43 .证券投资基金理财的策略(I)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重匏，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。