2024国开《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）.docx

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1、2024国开个人理财形考任务辅导资料（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C.投资偏好D.风险特征2 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克3 .假设某H英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:O.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%4 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资5 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（IA.40%B.30%C.20%

2、D.10%6 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%7 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假8 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益8 .尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力9 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4

3、%,那么经过多少年才能增值为20万元？（）A.25年B.15年C.18年D.24年11 .下列（）不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延退纳税12 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收裁品、房地产、黄金氏股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金13 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品14 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R15 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权16

4、.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力17 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具行保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄18 .下列关于优币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品19 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时20 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最

5、低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价二、多选题（15题）21 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划22 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理23 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期24 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法25 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购26 .收藏书面艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有

6、蜂明的独特的风格C作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识27 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C封闭式基金D.开放式基金28 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C税率D.速算扣除数29 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法30 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性31 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算32 .信托的设立条件有OA.信任基础B

7、.信托财产C.书面契约D.特定目的33 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税34 .资产配更的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力35 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购三、判断题（5题）36 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高,终值越大;一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误37 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配

8、置。（）A.正确B.错误38 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）A.正确B.错误39 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。OA.正确B.错误4（）.注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某口美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？42 .假设某股票股权登记日的

9、收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.(M)元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少？五、简答题(1题)43 .结合所学理财知识，谈谈在生活中要如何防范金融诈骗？参考答案ADC.D,B.B,DADO.c1.B2.A3.4.5.A67.C8.12345678911111II1119.A20.C21.ABCD22.BCD23.BCD24 .BCD25 .ABCD26 .BCD27 .AB28.BC29.ABD30.ABC31.ACD32.ABCD33.ABC34.ABC35.ABCD36 .B37 .A38.B39.A40.A41 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：

10、50(XX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元42 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .在现实生活中，金融诈骗是一种非常常见的犯罪行为，它给广大人民群众带来了很大的经济损失。结合个人理财知识，我认为防范金融诈骗应该从以下几个方面入手：首先，要增强自身的风险意识。广大群众应该积极学习金融知识，了解金融产品和服务的运作机制和风险情况，从而更好地识别和防范金融诈骗。同时，也要注意保护个人隐私，不要随意泄露个人信息和银行卡号等重要信息，避免被不法分子利用。其次,要选择正规合法的金融机构。在购买金融产品或办理业务时，应该选择正规合法的金融机构，如银行、证券公司、保险公司等，并了解其信誉状况和服务质量。不要被一些非法金融机构的虚假宣传所迷惑，以免上当受骗。最后，要注重保护个人账户的安全。广大群众应该定期更换密码、不使用简单密码等措施来保护个人账户的安全。同时，也要经常检查个人账户的交易记录和余额情况，及时发现异常情况并采取措施进行处理.。总之，防范金融诈骗需要广大群众积极学习金融知识、选择正规合法的金融机构、注重保护个人隐私和个人账户的安全等多方面的措施。只有这样，才能更好地保护自己的财产安全和利益。