2024国开专科《个人理财》形考任务（含答案）.docx

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1、2024国开专科个人理财形考任务（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是OoA.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表2 .当一国国际收支中的经常项F1.发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水3 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品4 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.7O%B.8O%C.9O%D.100%5 .社会上养老退休金的层次

2、很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C企业补充退休金D.个人自愿投商业保险6 .F列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生7 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假8 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值9 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B

3、.配股C.资本利得D.股份公司的盈利10 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.40%B.30%C.20%D.10%11 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶究艺术品C古钱币D.玉器12 .假设某口英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%13 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债二、多选题（15题）21 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资

4、基金C.封闭式基金D.开放式基金22 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能氏资金融通职能C投资职能D.公益服务职能23 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法24 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产26 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险27 .家庭生命周期可

5、以分为O阶段。A.形成期B成长期C成熟期D.衰老期28 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度29 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨张风险E.提前偿付风险30 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B红筹股C窝轮D.交易所交易基金31 .基金的当事人包括（）。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会32 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标33 .根

6、据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券34 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄35 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性三、判断题（5题）36 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误37 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误38 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误39 .货币的纯时间价值、通觉膨胀率和风险报册构成投资的必要收益率。A.正确B.错误

7、40 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？42 .小土出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少?五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1 .D2 .A3.A4.B5.B6.B7.D8.B9.A

8、I0.B1I.A12.C13.A14.B15.A16.B17.D18.C19.D20.B21.AB22.BCD23.ABD24.ABCD25.BD26.ABD27.ABCD28.ABD29.ABCDE30.ABCD31.BCD32.ABCD33.BC34.ACD35.ABD36 .B37 .A38.B39.A40.A41 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净位为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1237.500元42 .已知:C=2()0(X),i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。