2024国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）.docx

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1、2024国开电大本科个人理财形考任务(含答案)学校:班级:姓名：考号:一、单选题(20题)1 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品2 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌IO点，1美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人4 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.125 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。A.未

2、来资产负债报表B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量:表6 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.I5%7 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价8 .收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价8 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B15年C18年D.24年9 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C根据家庭负担

3、，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生1（）.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销11 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价.A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利12 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3513 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退

4、休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险14 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R15 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水16 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱17 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力18 .按照我国基金管理办法规定，基金投

5、资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%19 .假设某口英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为20 .2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%20 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元二、多选题（15题）21 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标22 .实现个人理财目标应注意因素：OA.

6、时间性B.总体性C.可行性D.操作性23 .遗产税税收筹划方式包括：（）A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外24 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：SA.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型25 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行26 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄27 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：OA.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C外资银行收费较高D.外资银行

7、收宽较低廉28 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型29 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险30 .契税的纳税筹划方式包括：（）A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法31 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格32 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B成长期C成熟期D.衰老期33 .杏港股票市场的投资品种有（）A蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金34 .信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人35

8、 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消焚税D.营业税三、判断题（5题）36 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误37 .处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误38 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高,终值越大;一定数量的未来收人距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误39 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误40 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。

9、（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次H除权除息价为多少?42.假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题（1题）43.请谈谈基金理财的策略。参考答案1.B2.B3.B4.C5.D6.B7.C8.C9.B10.B11.A12.D13.B14.D15.A16.D17.D18.B19.C20.D21.BCD22.ACD23.ABCD24.AD25.ABD2

10、6.ACD27.AC28.BCD29.ABD30.ABD31.BCD32.ABCD33.ABCD34.ABC35.BCD36.B37.B38.B39 .B40 .A41 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6.295O62I7O-1)I(X)%=I.25%43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。