2024国开（电大）《个人理财》考试练习题库及答案.docx

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1、2024国开（电大）个人理财考试练习题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要理财法的是（A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业2 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益3 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）oA.40%B.30%C.20%D.10%4 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品5 .布雷顿森林体系确定了美元本位的

2、世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/356 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%B.10%C.15%D.20%7 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人8 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利9 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所10 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C

3、.偿还个人债务D.投资股票市场I1.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置12 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.7O%B.8O%C.9O%D.100%13 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书面艺术品B陶瓷艺术品C.占钱币D.玉器14 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货15 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值16 .家庭保险设定的适宜

4、额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1217 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品18 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价19 .下列几组投资产品中流动性地差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金2（）.卜列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C

5、.I990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人二、多选题（15题）21 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划22 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券23 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度24 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价位B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识25 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（

6、,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则26 .房产税的纳税筹划方式包括：（）A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法27 .杏港股票市场的投资品种有（）A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金28 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.傣券C.基金D.国债回购29 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金30 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托31 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策

7、略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估白身风险承受能力32 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期33 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.10%B.20%C.30%D.5%34 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债券35 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价三、判断题(5题)36 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。()A.正确B.错误37 .个人理财和家庭

8、理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误38 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.jE确B.错误39 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误40 .国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者耍赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少?42.张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳

9、税所得额及应纳个人所得税税额各为多少?五、简答题（】题）43.简述购买银行理财产品的方法o参考答案1.C2.C3.B4.A5.D6.B7.B8.A9.B10 .A11 .D12.B13.A14.D15.B16.C17.B18.C19.A20.B21.ABCD22.ACD23.ABD24.BCD25.ABCD26.ABC27.ABCD28.ABCD29.ABC30.ACD31.ABC32.ABCD33.AD34 .ABC35 .AB36 .B37 .A38.B39. B40. B41. 申购价格=2.5乂（1+2%）=2.55元申购单位数=500（X）0/2.55=196078基金单位（非整数份额取整数）同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5（1-1%）=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237,500元42. 当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=（3600-2000）x1.%-25=135元43. （1）了解白己的理财目标：（2）评估白身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品；（4）选择一个信任的银行；（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。