2024国开（电大）《个人理财》形考任务辅导资料及答案.docx

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1、2024国开（电大）个人理财形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品2 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系3 .下列理财目标中属于短期目标的是（）。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假4 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）0A.40%B.30%C.20%D.10%5 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.

2、保障退休后的生活6 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得7 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。21 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C可行性D.操作性22 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法23 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债24 .下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（）。A.当经济处于景气周期时，个

3、人和家庭应考虑增持固定收益类产品B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失25 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标26 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最

4、重要的资产27 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B,以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外28 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款29 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同30 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金31 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性32 .成色的高

5、低,可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金33 .委托这一环节一般分为哪几种形式？（）A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托34 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次IZI除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1 .A2.D3.D4.B5.A6.D7.A8.A9.B10.CII.B12.A13.B14.D15.D16.A1

6、7.D18.B19.A20.A21.ACD22.ABD23.BCD24.BCD25.BCD26.ABD27.ABCD28.BCDE29.BCD30.AB31.ABD32.ABC33.ACD34.ABC35.BCD36 .B37 .A38 .A39 .B40 .B41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)I()0%=-1.24%A民币兑美元变化幅度为：(6.29506.2170-1.)100%=1.25%42 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .(1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。