2024国开电大本科《个人理财》形考题库.docx

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1、2024国开电大本科个人理财形考题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时2 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税4 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线A阴线5 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B很多因素都会影响到汇率

2、水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假口有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场6 .假设1美元=88.25日元，当H元汇价下跌10点，I美元=()H元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.257 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元8 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()A.5%B.7%C.10%D.15%9 .下列金融市场中，。不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.

3、新加坡国际期货交易所10 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1211 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征12 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值13 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险14 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价15

4、 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场16 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水0升值D.贬值17 .信托可以将财产的所有权与O分离.A.使用权B.受益权C.债务D.线权18 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱19 .黄金期货的交易单位为I手等于OAJ克B.10克C.100克D.I（XX）克20 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）oA.40

5、%B.30%C.20%D.10%二、多选题（15题）21 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值22 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金23 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金24 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行25 .根据外汇交割时间,汇率分为（）A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率26 .个人理财目标有以下几方面的特征：

6、OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性27 .健康保险按给付方式划分，一般可分为（A.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型28 .信托可以将财产的所有权与O分离。A使用权B.受益权C.管理权D.债权29 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估白身风险承受能力30 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划31 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金32 .家庭的生命周期是指O的整个

7、过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期33 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费34 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有（）。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税35 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A委托人B.受托人C.受益人D.信托人三、判断题（5题）36 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。（）A.正确B.错误37 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）A.正确B.错误38 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置

8、。（）A.正确B.错误39 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误40 .开放式基金的价格与其每单位资产净例有非常密切的相关性。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净做为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？42 .假设某股票股权登记I的收盘价为45元,集IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次I=I除权除息价为多少？五、简答题（1题）43

9、 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标掂及其风险。参考答案CacbcabaddbADC,BCEDB.B0.1.Z3.4.5.67.8.90.12345678911111111112 1.AC22.BCD23.B24.ABCD25.CD26.ABD27.BCD28.AC29.ABC30.ABCD3 1.ABC32.ABDE33.BC34. BCD35. ABC36. B37.B38 .A39 .B4().A41 .申购价格=25x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回5()万份基金单位

10、，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500,0(X)x2.475=1,237,500元42 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。