2024国家开放大学（电大）专科《个人理财》考试通用题型及答案.docx

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1、2024国家开放大学（电大）专科个人理财考试通用题型及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+72 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于优币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品3 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利4 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.M）克C1.OO克D.1000A5 .上海利率即

2、上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR6 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障15 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场16 .保费支出的适当比值应为家庭年收入的（）。A.8%B.10%C.15%D.20%17 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具18,下列理

3、财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假19.社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险2（）.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品二、多选题（15题）21 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划22 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法23 .香港股票市场的投资品种有

4、OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金24 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算25 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价做B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识26 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多27 .按照保险标的不同，保险可以分（）A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险28 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂

5、钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩29 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金30 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能31 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消焚税D.营业税32 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行33 .委托这环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B代理委托C.网上交易D.电话委托34 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费35 .家庭的生命周期是

6、指0的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期三、判断题（5题）36 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。（）A.正确B.错误37 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误38 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误39 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。OA.正确B.错误40 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .某投资人用100oo元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续

7、费为0.1%,其持布T期收益是多少？42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其中购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？五、简答题（1题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.C2 .D3 .A4 .D5 .D6 .A7 .C8.B9.D10.C1I.B12.C13.A14.D15.A16.B17.D18.D19.B20.B21.ABCD22.ABD23.ABCD24.ACD25.BCD26.

8、CD27.ABC28.BC29.ABC30.ABCD31.BCD32.BD33.ACD34.ABCD35.ABDEABBBB6Z&9.O.3333441 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一F续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)x2x10000元=376元42 .中购价格=2.5又(1+2%)=2.55元申购单位数=500(X)0255=196078基金单位(非整数份额取整数乂司样，假如一位投资者要贼回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5*(11%)=2.475元赎回金额=500,000x2.475=1,237,500元43 .股票基金：以股票为主耍投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。