2024年国家开放大学本科《个人理财》形考任务（含答案）.docx

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1、2024年国家开放大学本科个人理财形考任务（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C债务D.债权2 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克3 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得4 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货5 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假6 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C

2、.委托人D.债务人7 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活8 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元DJO万元9 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金10 .下列（）不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税11 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。.+（）B.+IC.T+2D.T+712 .下列屈于商业银行向客户提供的理财顾问服

3、务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C对外营销宣传活动D.销售信贷产品13 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C古钱币D.玉器14 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障15 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置民增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置16 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中

4、止或失效C.解除D.撤销17 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄18 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水19 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资（）行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力20 .根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元?O.25年B.I5年C.I8年D.24年二、多选题（15题）21 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券22 .在现金、消费

5、和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款23 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划24 .房产税的纳税筹划方式包括：（）A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法25 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度26 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免中请C学校教育D.证书评估27

6、 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C市场价格D.官方价格28 .税收筹划的原则是（）上。OA.正确B.错误37 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。OA.正确B.错误38 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误39 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误40 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3000()元，这笔收入应纳税额为多少？42 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金

7、红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标掂及其风险。参考答案1.A2 .D3 .D4 .D5 .D6.B7 .A8 .D9 .A10 .B1I.CI2.B13.A14.A15.D16.B17.C18.A19.D20.C21.ACD22. BCDE23.BCD24.ABC25.ABD26.ABD27.BCD28.ABC29.ABCD30. BCD31. ABCD32.ABCD33.ACD34.ABD35.AD36 .B37 .A38.B39.A40 .B41 .应纳个人所得税税额=

8、个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375(元)42 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和优币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。