2024年国家开放大学本科《个人理财》期末题库.docx

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1、2024年国家开放大学本科个人理财期末题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄2 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款3 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.124 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人5 .当某货

2、币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值6 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税7 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定8 .开放式基金的口常申购成功与否，投资者可以O工作口后向基金销售网点进行查询.A.+OB.+1C.T+2D.T+79 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元10 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资11 .黄金T+D现货延期交收业务每11涨跌

3、停幅度是上一交易口结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%12 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%13 .黄金期优的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%14 .股票净值是绿股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值15 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.40%B.30%C.20%D.10%16 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B15

4、年C18年D.24年17 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所18 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器19 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/3520 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D,阴线二、多选题（15题）21 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.

5、外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉22 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券23 .税收筹划的原则是（）A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税24 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度25 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同26 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B受托人C受益人D.信托人27 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股

6、票B.债券C.基金D.国债回购28 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金29 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标30 .下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（）。A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市E.当

7、经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失31 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C政策风险D,信用风险32 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费33 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的34 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35 .以下税种属子流转税类的是：（）A.所得税B.增值税C消费税D.营业税三、判断题（5题）36 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误37 .投资收益和投资风险呈负相关关系。

8、OA.正确B.错误38 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验，并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误39 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误40 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其中购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为42 5元，那么赎回价

9、格和赎回金额又是多少？42.某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（】题）43.请谈谈基金理财的策略。参考答案7.B8 .C9 .D10 .D11 .B12.B13.B14.C15.B16.C17.B18.A19.D2().B21.AC22.ACD23.ABC24.ABD25.ABCD26.ABC27.ABCD28.ABCD29.ABCD30 .BCD31 .BD32.BC33.ABCD34.CD35. BCD36. B37.B38.A39.A40 .B41 .申购价格=2.5x(1

10、.+2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1.-)%)=2.475元赎回金额=500,000x2.475=1,237,500元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1003.5%=5.5O元43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换，或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。