2024年国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务辅导资料及答案.docx

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1、2024年国家开放大学（电大）个人理财形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C.投资偏好D.风险特征2 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C解除D.撤销3 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定4 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追

2、求稔定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力5 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SHIBOR6 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询.A.+OB.+1C.T+2D.T+77 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时8 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业9 .要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业10 ()是信托机构接受委托为无行为能力

3、者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与付托产品11 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假I1.下列()不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税12 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款13 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所14 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场

4、的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品15 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A,货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大16 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场17 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的O.5%B.7%C.10%D.15%18 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房

5、地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金19 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B陶究艺术品C古钱币D.玉器20 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资二、多选题（15题）21 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升位C本币升值D.本币贬值22 .艺术品投资市场的特点有（）A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔23 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补

6、充养老保险计划24 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型25 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款26 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金27 .影响应纳税额通常有O因素、A.当月收入B.i税依据C.税率D.速算扣除数28 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.10%B.2O%C.3O%D.5%29 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期30 .进行理财

7、规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法31 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费32 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同33 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购34 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托35 .税收筹划的原则是()A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税三、判断题(5题)36 .股票具有可偿还

8、性、权费性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误37 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正确B.错误38 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误39 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除作系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误40 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女I:想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .

9、张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .退休养老投资的原则有哪些？参考答案1.A2.B3.B4.A5.D6.C7.A8.C9.B10.D1I.B12.D13.BI4.D15.B16.A17.B18.A19.A20 .D21 .AC22 .BCD23 .ABCD24 .AD25 .BCDE26 .ABC27.BC28.AD29.ABCD30.BCD31.ABCD32.ABCD33.ABCD34.ACD35.ABC36 .B37 .A38 .A39 .B40 .A4】.已知：FV=20000.i=3%,

10、t=5PV=FV/(1.+i)I=17252.18元42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(3600-2000)1.0%-25=135元43 .理财的通用原则也适用于退休养老投资理财，最真要的是安全稳健、流动性较强、投资方法简单易行。1、本金安全最重要。退休养老投资应以保证本金安全为第一要义，不能选择高风险的投资工具。2、保证有充足的现金以备急用。要保证日常生活开支及日常医疗保健所需要的现金充足，通常一个家庭的应急准备金不可低于可投资资产的10%,不能为了投资而降低眼前的生活质量。3、量入为出养成习惯。耍养成储蓄的习惯，避免恶性透支。4、投资组合多样化，注意整体收益。对任何投资者而言，真正有意义的是投资组合的税后整体收益，这个原则对退休者来说尤其重要。5、制定计划，防止意外。为家庭成员制定相应的应急保障措施，以保证如果自己出现意外，其他家庭成员能够获得生活保障。完善遗产组织计划，使意外出现时，家人能知道如何处置财产。