2024年国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务参考题库及答案.docx

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1、2024年国家开放大学（电大）专科个人理财形考任务参考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权2 .下列理财目标中属于长期目标的是A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场3 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增假的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄4,根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.I8年D,24年5 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少

2、于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.I（X）%6 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定7 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表8 .保费支出的适当比值应为家庭年收入的（。A.8%B.10%C.15%D.20%9 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.UIBORB.SIBORC.1.IBORD.SIIIBOR10 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克C.100克D.100O克11 .投

3、保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销12 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收臧品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金13 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1214 .黄金T+D现货延期交收业务每Id涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D,15%6假设某I英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）A.1.05%B.-1.05%C.

4、-0.94%D.0.94%16.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场Iz在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具18 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款19 .下列不符合巴非特投

5、资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D要投资易了解、前景看好的企业20 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税二、多选题（15题）21 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识22 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期23 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0.A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税24 .委托交易品

6、种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购25 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划26 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同27 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券28 .进行理财规划时资产配置的策略包括：（）A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法29 .个人理财目标有以下几方面的特征：（）A,周期性B.阶段性C.个人性D.总体性30 .外汇必须具有以

7、下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性31 .家庭的生命周期是指0的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期32 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保位E定价33 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费34 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金35 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行三、判断题（5题）36 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误37 .对于带有上

8、下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越ISr利。OA.正确B.错误38 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误39 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误40 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .某投资人用100oO元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利

9、率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题（】题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.C2.A3.C4.C5.B6.B7.D8.B9.D10.D1I.B12.A13.C14.B15.C16.C17.A18.D19.C20.C21.BCD22.ABCD23.BCD24.ABCD25.ABCD26.ABCD27.ACD28.BCD29.BD30.ABC31.ABDE32.AB33.BC34.ABCD35.ABD36.B37.B38.B39.A40 .B41 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计

10、算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)x2x100OO元=376元42 .已知：C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。