2024年国开电大《个人理财》期末考试题库.docx

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1、2024年国开电大个人理财期末考试题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易H结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.I5%2 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.7O%B.8O%C.9O%D.100%3 .下列理财目标中属于长期目标的是A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场4 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得5 .信托关系当事人不包括（

2、）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人6 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.I990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人7 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权8 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.100O克9 .信托可以将财产的所有权与O分离，A.使用权B.受益权C.债务D.债权10 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%11 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低-

3、A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C,权益证券工具D.衍生工具12 .当某优币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水A升值A贬值13 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA,上升B.下降C.升水D.贴水14 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强15 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D

4、.没有或仅有较低的理财需求和理财能力16 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活17 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于0行业A.房地产B.建材C.汽车DjII力18 .下列关于优币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品19 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金20 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

5、A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C古钱币D.玉器二、多选题（15题）21 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理22 .家庭的生命周期是指（）的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E家庭衰老期23 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行24 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购25 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款26 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益

6、C低风险D.交易量大E.收入免税27 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权28 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的29 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B现金红利C增额红利D.抵缴保险费30 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购31 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能32 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金33 .根据外汇交割时间,汇率分为（）A.买入汇率B.卖出汇率C远期汇率D.即期汇率3

7、4 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投费人C.基金管理人D.基金托管人E证监会35 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期三、判断题（5题）36 .处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误37 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。()A.正确B.错误38 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误39 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误4().投保人通过购买保险，获得保险金的时

8、候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41.假设2012年J月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20口美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42.赵女士想在5年后的到200(M)元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题（1题）43.请谈谈基金理财的策略。参考答案1.B2.B3.A4.D5.B6.B7 .C8 .D9 .A10 .B11 .A12.B13 .A14 .A15 .A16 .A17 .D18 .D19 .A2().,21.BCD22.ABDE23.BD24.ABCD25.BC

9、DE26.BCD27.BCD28.ABCD29 .BC30 .ABCD31. ABCD32.ABC33.CD34. BCD35. ABCD36. B37.B38.B39.A40 .B41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.217O6.295O-1.)100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6.29506.2170-1.)I(X)%=I.25%42 .已知：FV=20000.i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元43 .证券投资基金理财的策略3)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重受，以达到分散风险的目的降低战用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。