2024年国开（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024年国开（电大）本科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0，以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇2 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制4 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水5 .保阳支出的适

2、当比重成为家庭年收入的A.8%B.I0%C.15%D.20%6 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.升水B.贴水C升值D.贬值12 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行告询。A.+0B.+1C.T+2D.T+713 .下列rr关注册理财策划师的说法中错误的是：（A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人14 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，I美元=（）日元A.88.15B.8835C.87.25D.89.2515 .以下不能成为信托财产的是：O

3、A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权16 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄17 .（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余OA.死差益B.费差益C利差益D.险差益18 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金氏开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金19 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销令储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品20 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人

4、债务D.投资股票市场二、多选题（15题）21 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性财与筹划法22 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免中请C.学校教育D.证书评估23 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法24 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C管理权D.债权25 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产

5、D.信誉是个人理财策划师最重要的资产26 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标27 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C分项核算D.创造条件筹划法28 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C可行性D.操作性29 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险30 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有*（）。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税31 .个人理财策划师职业道德的一般原

6、则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则32 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性33 .黄金有三种基本价格：（）四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记H的收盘价为45元,每IO股派发现金红利I.（M）元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少？42 .某投资人用100Oo元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为01.%,其持有期收益是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的

7、方法。参考答案1.A2.A3.B4.A5.B6.B7.C8.B9.B10.DI1.B12.C13.B14.B15 .C16 .C17 .C18 .A19.B20.A21.ABC22.ABD23.BCD24.AC25.ABD26.ABCD27.ABD28.ACD29.ABD30. BCD31. ABCD32. ABC33.BCD34.ABC35.ABCD36.B37.B38.A39.A40 .B41 .除权除息价=（45-O.1.+5O.3）/（I+0.8+0.3）=22.1042 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国便持有期总收益=（相对应利率一手续费率）X债券金额=（1.98%-0.1%）2I（XMM）元=376元43 .（1）了解自己的理财目标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理.；（6）跟银行洽谈签订合同。