2024年国开电大《个人理财》形考作业.docx

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1、2024年国开电大个人理财形考作业学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .下列理财目标中属于长期目标的是（）A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场2 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（ACFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人3 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富8 .妥善管理好积累的财富、降低投资风险C愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强9 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：O

2、A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场10 下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱11 以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权12 保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%B,1()%C.15

3、%D.2O%13 用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表14 工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得15 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障16 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险17 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为

4、OA.升水B.贴水C.升值D.贬值18 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销19 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配理比例是（.40%B.30%C.20%D.10%20 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品21 .假设某I英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为22 .2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%17

5、.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水18 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力19 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假20 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所二、多选题（15题）21 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性22 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人

6、D.基金托管人E.证监会23 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解白己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行24 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算25 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者26 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D,浮动收益型27 .信托可以将财产的所有

7、权与O分离。A.使用权B.受益权C管理权D.做权28 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权29 .以下关于优币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税30 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C市场价格D.官方价格31 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金32 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则33 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要

8、区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同34 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小35 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型三、判断题（5题）36 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误37 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误38 .技术分析准确性的基础是技术

9、分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误39 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误40 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为360（）元，则张华当月应纳桎所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题（】题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1 .A2.B3.

10、A4.C5.D6.C7.B8.D9.D10.A11.B12.B13.B14.B15.B16.C17.A18.D19.D20.B21.ABD22.BCD23.ABCD24.ACD25.BCD26.AB27.AC28.ABCD29. BCD30. BCD31. ABCD32.ABCD33.ABCD34.ABD35.AD36.A37 .B38.A39.A40 .B41 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)1.()%-25=135元42 .已知:C=2()0(X),i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。佛券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。