2024年国开（电大）《个人理财》考试通用题型.docx

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1、2024年国开（电大）个人理财考试通用题型学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金T+D现货延期交收业务每口涨跌停幅度是上一交易11结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.I00克D.1000克3 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制4 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄5 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（

2、A.4O%B.3O%C.2O%D.10%6 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水7 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短行性的休市，所以是最具流通性的市场8 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余OA.死差益B.费差益C.利差益D.险差益9 .行为税不包括：()A.车船使用税B印花税C个

3、人所得税D.城市维护建设税1().按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金I1.下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D.15%13 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权14 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场15 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避。，以对自己的资产

4、进行保值。A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇16 .根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？（）A.25年B.15年C.18年D.24年17 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力18 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活19 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元20 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元

5、可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/35二、多选题（15题）21 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税22 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购23 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权24 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）.1.（）%B.20%C.30%D.5%25 .以下关于货币市场特征的表述，IE确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税26 .委托交易品种主要包括：（）。A.股

6、票B.债券C.基金D.国债回购27 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理28 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券29 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法30 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行31 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性财与筹划法32 .基金的当事人包括0。A.证券交易

7、所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会33 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况34 范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者35 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价位B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识36 .下列哪些产品不属于“进攻性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债三、判断题（5题）37 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误38 .基本分析可能由于信息的时

8、滞效应而使投资者的投资受到影响。OA.正确B.错误39 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。OA.正确B.错误40 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）A.正确B.错误4（）.开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的贽率为2%,单位基金净位为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额乂是多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所

9、得额为360()元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题(1题)43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.D3.B4.C5.B6.A7.C8.C9.C10.A1I.A12.B13.A14.A15.A16.C17.D18.A19.D20.D21.ABC22.ABCD23.ABCD24.AD25.BCD26.ABCD27.BCD28.ABC29.BCD3O.ABCD31.ABC32. BCD33. BCD34. BCD35.BCD36.A37.A38.A39 .B40 .A41 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.5

10、5元申购单位数=5000(X)255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1237.500元42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)1.()%-25=135元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，