2024年度国家开放大学《个人理财》形考题库及答案.docx

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1、2024年度国家开放大学个人理财形考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C占钱币D.玉器2 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线3 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险4 .行为税不包括：（A.车船使用税B印花税C.个人所得税D.城市维护建设税5 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作口后向基金销售网点进行查询.A.+OB.+1C.T+2D.T+76 .下列对客户风险承受

2、能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生7 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的().8%B.I()%C.15%D.20%8 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄9 .上海利率即上海银行向同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.SIB0RC.1.1B0RD.SHIB0R10 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1

3、2I1.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力12 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。AJOOO元B.I万元C.5万元D.IO万元13 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0.A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稔定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力14 .下列关于优币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品15 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受

4、托人C.委托人D.债务人16 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业17 .工资、薪金福利化的方式不包括：()A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得18 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()A.5%B.7%C.I0%D.I5%190是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托

5、产品20 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置民增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置二、多选题（15题）21 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C可行性D.操作性22 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育骼免申请C学校教育D.证书评估23 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算24 .成色的高低,可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金25 .个人理财策划师职业道德的一般原

6、则包括（,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则26 .以下税种属于流转1类的是：（）A.所得税B.增值税C消费税D.营业税27 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同28 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期29 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.货任保险D.医疗保险30 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C固定收益型D

7、,浮动收益型31 .资产配置的步骤包括：OA.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品,构建投资组合D.评估自身风险承受能力32 .投资型保险产品具Isn）功能。A.保障B.投资C投机D.套期保值E.定价33 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托34 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期中报、延期纳税筹划法35 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D

8、.选择一个信任的银行三、判断题（5题）36 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误37 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收入距离当期时问越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误38 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误39 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每I

9、O股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？42 .假设2012年I月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题（1题）43.请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义.参考答案1.A2.B3.B4.C5.C6.B7.B8.C9.D10.CI1.D12.D13.A14.D15.B16.C17.D18.B19.B20.D21.ACD22.ABD23.ACD24 .ABC25 .ABCD26. BCD27.ABCD28.BDE29.ABC30.A

10、B31.ABC32.AB33.ACD34.ABD35.ABCD36.A37.B38.A39 .B40 .A41 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042 .美元兑人民币变化幅度为：(6.2706.2950-1)X1.OO%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(6.29506.2170-1.)100%=1.25%43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此乂称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。