2024年度国家开放大学专科《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）.docx

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1、2024年度国家开放大学专科个人理财形考任务辅导资料（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销2 .保费支出的适当比有应为家庭年收入的（。A.8%B.10%C.15%D.20%3 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力4.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险

2、承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱B投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较普比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款I1.o是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品12 .O是指保险公司实际的投费收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益13 .信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用

3、权B.受益权C.债务D.佛权14 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活15 .下列理财目标中属于长期目标的是OoA.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场16 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利17 .布布顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3518 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际

4、货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所19 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克C1.OO克D.1000克20 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人二、多选题（15题）21 .成色的高低,可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金22 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？OA.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标23 .投资型保险产品具有（）功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价24 .房产税的纳筹划方式包括：OA.合理

5、确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法25 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩26 .债券投资的风险有()。A.利率风险B.再投资风险C债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险27 .委托交易品种主要包括：O。A.股票B.佛券C.基金D.国债回购28 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险29 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B印花税C.契税和房产税D.个人所得税30 .外汇必须具有以下三个基本特征：()。A.国际性B.可

6、偿性C.可兑换性D.可流通性31 .影响应纳税额通常有O因素.A.当月收入B.计税依据C税率D.速算扣除数32 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C企业年金D.个人的储蓄33 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B申购费C.赎回手续费D.管理费34 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法35 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E.交易量小三、判断题(5题)36 .信托理财的本质是财产制度的一种法律安排，也是一

7、种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误37 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误38 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误39 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误40 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45.当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？42 .周先生在201

8、2年底获得单位发放年终奖30000元，这值收入应纳税额为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.B3.A4 .D5 .A6 .A7 .D8.B9.B10.B11.B12 .C13 .A14 .A15 .A16 .A17 .D18.B19.D20.B21.ABC22.ABCD23.AB24.ABC25.ABC26.ABCDE27.ABCD28.ABD29.ABC30.ABC31.BC32.ACD33.ABCD34.ABD35.ABD36.A37.B38.A39. B40. A41. 将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5OOOO62356=8OI847美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.23561.3845=5791.60欧元42. 应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率-速算扣除数3（XXX）12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375（元）43. （I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同.