2024年度国家开放大学《个人理财》考试复习重点试题（通用题型）.docx

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1、2024年度国家开放大学个人理财考试复习重点试题（通用题型）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活2 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C解除D.撤销4 .下列理财目标中属于长期F1.标的是OoA.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场5 .在

2、各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具6 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水7 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品8 .一般而言，整个家庭的收入在0达到避峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期9 .以下不能成为信托财产的是：()A.rr价证券B.房屋C继承权D.专利权1().按组织形式投资基金可分为O和公

3、司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金11 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值12 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？()A.25年B15年C18年D24年13 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系14 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品15 .投资者购买股票的收益

4、主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股价公司的盈利16 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SHIBOR17 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶浇艺术品C占钱币D.玉器18 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具19 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险20 .开放

5、式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+7二、多选题（15题）21 .成色的高低,可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C色金D.矿金22 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育都免申谙C学校教育D.证书评估23 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算24 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理25 .信托关系大致由OT方面的权利义务构成.A.委托人B.受托人C受益人D.信

6、托人26 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期27 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C基金D.国债回购28 .资产配置的步骤包括：SA.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力29 .根据投资对象的不同，基金可分为）A.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金30 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债31 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹

7、划法32 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多33 .个人理财策划师职业道镌的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则34 .债券按实物形态区分为哪儿种？CA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券35 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价三、判断题（5题）36 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。OA.正确B.错误37 .尽管市面上的理财产品层出

8、不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误38 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。（）A.正确B.错误39 .出现卜字星的K线往往暗示着行情要反转。（）A.正确B.错误40 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5（XXX）元民币可以兑换得到多少欧元？42 .某投资人用100oO元买入5年期凭证式国债，2年后要求提

9、前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题（】题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1.A2.A3.B4 .A5 .A6 .A7 .D8 .D9 .C10 .A11.B12.C13.D14.B15.A16.D17.A18.D19.B20.C21.ABC22.ABD23.ACD24.BCD25.ABC26.ABCD27.BCD28.ABC29.BCD30.BCD31.BD32.CD33.ABCD34.ACD35.AB36 .A37 .A38.B39.A40 .B41 .将500(X)元人民币兑换成美元，可以得到：5OOOO6.2

10、356=8O18.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元42 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国傣持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)2I(XMX)元=376元43 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换，或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。