2024年度国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考作业（含答案）.docx

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1、2024年度国家开放大学（电大）专科个人理财形考作业（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场2 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.IOD.123 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.7O%B.8O%C.9O%D.100%4 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C古钱币D.玉器5 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D,15

2、%6 .一般而言，整个家庭的收入在0达到谕峰。A.家庭形成期B.家庭袁老期C.家庭成长期D.家庭成熟期7,根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.15年C.18年D.24年8 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人9 .假设某口英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%10 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权11 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA

3、.升水B.贴水C.升值D.贬值12 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的亢接原因是0。A.公司盈利水FB.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系13 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值14 .员工福利计划安排的桎收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制15 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：OA.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产

4、类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型16 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所17 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权18 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C

5、个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障19 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线20 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（ACFP的全称是注册金融理财师BcFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人二、多选题（15题）21 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理22 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法23 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.10%B.2O%C.3O%D.5%24

6、 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩25 .委托这一环节一般分为哪几种形式？（）A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托26 .根据外汇交割时间,汇率分为OoA.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率27 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购28 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的29 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多30 .保险理财的原

7、则是：（）A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行31 .影响应纳税额通常O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数32 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B成长期C成熟期D.衰老期33 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育.D.证书评估34 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会35 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E家庭衰老期三、判断题（5题）36 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的

8、走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正确B.错误37 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误38 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误39 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。OA.正确B.错误40 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将

9、50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案T33113:CBDCBABAABB.ACBA.BQC.BC0.1.Z3.4,5.6.78.9,().1234567891111111111221.BCD22.ABD23.AD24.ABC25.ACD26.CD27.ABCD28.ABCD29.CD30.ABD31.BC32.ABCD33.ABD34.BCD35.ABDE36.A37.A38.A39. B40. B41. 应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3OOOO12=25OO适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=3（XMX）I5%-125=4375（元）42,将50000元人民币兑换成美元，可以得到：500006.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.23561.3845=5791.60欧元43.（I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同。