2024年度国开（电大）《个人理财》期末题库（含答案）.docx

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1、2024年度国开（电大）个人理财期末题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%2 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定3 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇4 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业5 .以下金融

2、产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货6 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权7 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.100O元B.1万元C.5万元D.10万元8 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器9 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：(ACFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人10()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护

3、信托产品C人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品11 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌IO点，1美元=()口元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2512 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%13 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资14 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益15 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投

4、资偏好D.风险特征16 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值17 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B内在价位C.账面价值D.清算价值18 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄19 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所20 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。A.销伟储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品

5、二、多选题（15题）21 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权22 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与等划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法23 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小24 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税25 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同26 .保险具有O功能。A.保

6、值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理27 .黄金有三种基本价格：OA.现货价格B.生产价格C市场价格D.官方价格28 .家庭的生命周期是指0的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期29 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行30 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法31 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债券32 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D

7、.给付型33 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划34 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C企业年金D.个人的储蓄35 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标三、判断题（5题）36 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。OA.正确B.错误37 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。()A.正确B.错误38 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确

8、B.错误39 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误4().带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .某投资人用I(MM)O元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案)Bbbdcab.

9、B.B.AC.DCQA.B0.BI.B2.E3.1.4.CM6123456789I1.1.1.1.17.C18.C19.B20. B21.BCD22.ABD23.ABD24. BCD25. BCD26. BCD27.BCD28.ABDE29.ABD30.ABD31.ABC32.BCD33.ABCD34.ACD35.ABCD36 .B37 .A38.B39.A40 .B41 .已知：C=2()0(X),i=6%,t=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-i(1.+i)=279432.85元42 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)2I(XMM)元=376元43 .(1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理.；(6)跟银行洽谈签订合同。