2024年度国家开放大学（电大）本科《个人理财》期末考试题库.docx

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1、2024年度国家开放大学（电大）本科个人理财期末考试题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具2 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系3 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权4 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶究艺术品C古钱币D.玉器5 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易!结算价的（）A.

2、5%B.7%C.10%D.15%6 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时7 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所8 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.I(X)%9 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为O.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR10 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身

3、保险合同可以采取处理的方式是()。A.终止B.中止或失效C解除D.撤销11 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1212 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.I0克CJOO克D.1000克13 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()A.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值14 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着且利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D期限越长，利率越高，终值就越大15 .下列理财

4、目标中属于长期目标的是O0A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场16 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄17 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力18 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品19 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.I000元B.I万元C.5万元D.10万元20

5、 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金二、多选题（15题）21 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券22 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划23 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法24 .信托的设立条件IefOA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的25 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A

6、.家庭成熟期氏家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期26 .信托可以聘财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权27 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行28 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能氏资金融通职能C投资职能D.公益服务职能29 .个人理财1.三1.标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性30 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权31 .以下税种属于流转税类的是：（）A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税32 .信托理财产品涉及的

7、税种包括：（）A.营业税B.印花税C契税和房产税D,个人所得税33 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人Dfi托人34 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税35 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）A.法律依据不同B.法人费格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同三、判断题（5题）36 .带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。（）A.正确B.错误37 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除午系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误38 .保险具有免于债务追

8、偿功能。OA.正确B.错误39 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5（XXX）元民币可以兑换得到多少欧元？五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1 .A2.D3.C4.A5.B6.A7

9、.B8.B9.D10.BI1.C12.D13141516171819202 1.ACD22.ABCD23.ABC24.ABCD25.ABDE26.AC27.ABD28.ABCD29.ABD30.ABCD3 1.BCD32.ABC33.ABC34. BCD35. BCD36. B37.B38.A39.A40.A4】.已知：FV=2OOOO,i=3%,t=5PV=FV/（1.+i）I=I7252.18元42 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：50（XXK6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.23561.3845=5791.60欧元43 .证券投资基金理财的策略（1）构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检杳，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换,或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。