2024年度国开（电大）本科《个人理财》机考复习资料（通用题型）.docx

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1、2024年度国开（电大）本科个人理财机考复习资料（通用题型）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱2 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税3 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制4 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的

2、投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益5 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具ISr保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄6F列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假7 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是.40%B.30%C.20%D.10%8 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险9 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置1

3、0 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，尔金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大11 .行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税12 .按照规定，信托理财起点一般在（）以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元13 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询.A.+OB.+1C.T+2D.T+714 .布宙顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金

4、挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3515 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（A.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人16 .下列金融市场中，O不足金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所17 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征18 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品

5、C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品19 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定20 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权二、多选题（15题）21 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金22 .香港股票市场的投资品种有*OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金23 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性24 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C.本币

6、升值D.本币贬值25 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能26 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税27 .个人理财策划师职业的特点包括：()A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产28 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费29 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同30 .债券投资的风险有()。A.利率

7、风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨张风险E.提前偿付风险31 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托32 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？()A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标33 .投资型保险产品具有()功能。A保障B.投资C.投机D.套期保值E定价34 .保险理财产品税收筹划方式包括：()A.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划35 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险三、

8、判断题(5题)36 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。OA.正确B.错误37 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误38 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误39 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误40 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记I的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次I=I除权除息价为多少？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3（XMX）

9、元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（1题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案DBBCCD1.Z14S6)BCD.B,BD().1.cz78911ICDBBAB3.4.5.6z8.19.B20.C21.AB22.ABCD23.BD24.AC25.ABCD26.ABC27.BD28.ABCD29.ABCD30.ABCDE31.ACD32.ABCD33.AB34.ABCD35.ABC36.B37.B38.B39.A40.A41 .除权除息价=(45-0.1+503)/(1.+0.8+0.3)=22.1042 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3000012=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=3(XXM)15%-125=4375(元)43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。