2024年度最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》网考题库及答案.docx

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1、2024年度最新国家开放大学（电大）专科个人理财网考题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时2 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利3 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场4 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤

2、销5 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值6 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SHIBOR7 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征8 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险9 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人10 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施

3、D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得I1.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划版务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品12 .以下不能成为信托财产的是：（）A.rr价证券B.房屋C.继承权D.专利权13 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克C1.oo克D.1000克14 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力15 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易H结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%16 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策

4、略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置17 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄18 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。.+（）B.+IC.T+2D.T+719 .下列几组投资产品中流动性最羌的是（A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金20 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、枳累财官B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C愿意承担一些高风险投资D.

5、保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强二、多选题（15题）21 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产22 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性23 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标24 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须干T鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投

6、资画作须有精品意识25 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理26 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）A.法律依据不同B.法人及格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同27 .房地产投资的特征包括（）A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失Cft接投资资本的流动性差D影响投资的不可分散性风险因素较多28 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.1O%B.2O%C.3O%D.5%29 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税30 .委托这一环节一般分为哪几种形式？（）A.柜台委托B

7、.代理委托C.网上交易D.电话委托31 .基金的当事人包括（）。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会32 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债33 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购34 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C色金D.矿金35 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权三、判断题（5题）36 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误37 .对于带有上下影线的阳线，上影线越长

8、，下影线越短，对多方越有利。OA.正确B.错误38 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误39 .带有下影线的光头阳线，常常预示若空方的实力比较强。OA.正确B.错误40 .国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5（XXX）元民币可以兑换得到多少欧元？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租I

9、O年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案A.A.A.BCD1.Z二aS644 A8.B9.B10.D11.B12.C13.D14.D15.B16.D17.C18.C19.A20.A21.ABD22.ACD23.ABCD24.BCD25.BCD26.ABCD27.CD28.AD29. BCD30. ACD31.BCD32.BCD33.ABCD34.ABC35.ABCD36.A37.B38.A39. B40. B41. 将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5OOOO6.2356=8O18.47美元将5(XXX)元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元42. 已知:C=2()0(X),i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=Q(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元43. (I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。