2024年度最新国开《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024年度最新国开个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时2 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.I5%3 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值

2、5 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金6 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A国债B.普通股C可转换债券D.期货7 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA,上升B.下降C.升水D.贴水8 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/359 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益10 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求

3、投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定11 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具12 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13 .2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.i.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%14 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资15 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工

4、资、薪金所得16 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？O.25年B.I5年C.I8年D.24年17 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克18 .下列关于货币型理财产品表述错误的是。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品19 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从

5、业多年财经专业刚毕业医学院在校生19 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力20 .日K线图中包含四种价格,即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价二、多选题（15题）21 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划22 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同23 .黄金有三种基本

6、价格：OA.现货价格B.生产价格C市场价格D.官方价格24 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值25 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D帮助客户选择金融产品并以实现理财目标26 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多27 .艺术品投资市场的特点有（）A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔28 .投资型保险

7、产品具有（）功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价29 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B利率风险C.政策风险D.信用风险30 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能31 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划32 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外33 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期34 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信

8、托财产C.书面契约D.特定目的35 .影响应纳税额通常有（）因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数三、判断题（5题）36 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配国。（）A.正确B.错误37 .个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。OA.正确B.错误38 .信托理财的本质是财产制度的一种法律安排,也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误39 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）A.正确B.错误40 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高,终值越大;一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越商，

9、现值越小。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .某投资人按HO元价格买入I（X）元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.A2.B3.D4.C5.A6.D7.A8.D9.C10.B11 .A12 .C13 .D14 .D15 .C16 .D17 .D18.B19.D2O.C21. ABCD22.ABCD23.BCD24.AC25.ABCD26.CD27.ABCD28.AB29.ABD30.ABCD31.ABCD32.ABCD33.BCD34.ABCD35 .BC36 .A37.B38.A39.B40.B41 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)1.()%-25=135元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1OO3.5%=5.5O元43 .（1）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈签订合同。