2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务参考题库.docx

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1、2024年度最新国开本科个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线2 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险3 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资4 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相劝较小，投资回报率也相对较低.A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C,权益证券工具D.衍生工具5 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA升水B.贴水C.升值D.贬

2、值6 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货7 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力8 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A,收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征9 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业10.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利I1

3、.黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克12 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权13 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定照与信托产品14 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1215 .一般而言，整个家庭的收入在。达到颠峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期16 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中

4、集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制17 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系18 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%19 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.4O%B.3O%C.2O%D.10%20 .按照规定，信托理财起点一般在（）以上。A.I000元B.I万元C.5万元D.I0万元二、多选题（15题）21 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮

5、助客户选择金融产品并以实现理财目标22 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法23 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估24 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性25 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人及格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同26 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格27 .根据组织形式的不同，基金

6、可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金28 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA外汇B.投资基金C.信托产品D.国债29 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购30 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：OA.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型31 .基金的当事人包括（）。A.证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会32 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险A经济补偿D.量力而行33 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（）,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的贲任。A.正

7、直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则34 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险35 .根据发行主体的不同，债券可以分为（A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券三、判断题（5题）36 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误37 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误38 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误39 .按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误4().货币的时间价值表明，一

8、定量的货币距离终值时间越远，利率越高,终值越大;一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可以兑换得到多少欧元？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（1题）43.简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.B3.D4.A5.B6.D7.D8.A9.C10.A1I.D12.C13.B14.C1

9、5.D16.B17.DI8.B19.B20 .D21 .ABCD22.ABD23.ABD24.ABD25.ABCD26.BCD27.AB28. BCD29.BCD30.AD31.BCD32.ABD33.BCD34.ABCDE35.ABC36.A37.B38.B39.A40 .B41 .将5(XXX)元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元42 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375(元)43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。