2024年度最新国开本科《个人理财》期末题库及答案.docx

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1、2024年度最新国开本科个人理财期末题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1 .一般而言，整个家庭的收入在O达到避峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期2 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。A.增加股票型基金配置氏增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置3 .股票净位是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值4 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税5 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.M)克C100克D.I0()()

2、克6 .下列理财目标中属F长期目标的是()。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场7 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.I（X）%8 .开放式基金的口常申购成功与否，投资者可以O工作口后向基金销售网点进行查询.A.+OB.+1C.T+2D.T+79 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人10 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.

3、契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金11 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利12 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增假的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄13 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D销售信贷产品14 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品15 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正

4、确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生16 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活17 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品18 .下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C投资偏好D.风险特征19 .下列金融市场中

5、，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所20 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%二、多选题（15题）21 .遗产税税收筹划方式包括：（）A.设立多层投资公司B,以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外22 .基金的当事人包括（）。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E证监会23 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0.A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税24 .资产配置的步骤包括：OA.制订投资策略，确

6、定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，叩在什么时候完成投资组合C选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力25 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金氏债券基金C货币市场基金D.指数基金26 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费27 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划28 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的29 .黄金有三种基本价格：OA.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格30 .税收筹划的

7、原则是OA.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税31 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本宽用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法32 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险33 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司傣券D.个人债券34 .信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权35 .影响应纳税额通常有O因素、A.当月收入Bit税依据C.税率D.速算扣除数三、判断题（5题）36 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误3

8、7 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误38 .个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。OA.正确B.错误39 .做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利。（）A.正确B.错误40 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B错误四、计算题（2题）411.位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么赎回价格和赎回金额乂是多少?42

9、.假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少?五、简答题（】题）43.简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.D2.D3.C4.B5.D6.A7.B8.C9.B10.A1I.A12.C13.B14.AI5.B16.A17.B18.A19.B20.B21.ABCD22.BCD23.BCD24.ABC25.BCD26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.BCD30.ABC31.ABD32.ABD33.ABC34.AC35. BC36. A37. A38.B39.A40 .B41 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回5()万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(-1%)=2.475元赎回金额=500,00()x2.475=1,237,50()元42 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同.