2024年度最新国开电大《个人理财》考试通用题型（含答案）.docx

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1、2024年度最新国开电大个人理财考试通用题型（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品2 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生3 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资4

2、.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销5 .一般而言，整个家庭的收入在。达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期6F列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假7 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇8 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益9 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA

3、.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱10 .以下金融产品中，0的风险通常最高。A.国债B.普通股C可转换债券D.期货U.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()A.上升B.下降C.升水D.贴水12 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行告询。A.+0B.+1C.T+2D.T+713 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得14 .按组织形式投资基金可

4、分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金15 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄16 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为OA.升水B.贴水C升值A贬值17 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赌时D,投保时和理赔时18 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D开盘价、收盘价、平均价、最低价19.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出

5、情况的财务报表是（）。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表2（）.下列信息中屈于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征二、多选题（15题）21 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育都免申请C.学校教育D.证书评估22 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税23 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值24 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C窝轮D.交易所交易基金25 .个

6、人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险26 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔27 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费28 .委托交易品种主要包括：A.股票B.傣券C.基金D.国债回购29 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率30 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权31 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型

7、投资基金C.封闭式基金D.开放式基金32 .信托可以将财产的所有权与O分离.A.使用权B.受益权C管理权D.债权33 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外34 .债券投资的风险有()。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险35 .保险具有()功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理三、判断题(5题)36 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误37 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正确B.

8、错误38 .带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。()A.正确B.错误39 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误40 .出现卜字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170,计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货

9、币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.B3.D4.B5.D6.D7.A8.C9.D10.D1I.A12.C13.D14.A15.C16.B17.A18.C19.D20.A21.ABD22.BC23.AC24.ABCD25.ABD26.ABCD27.BC28.ABCD29.CD30.ABCD31.AB32.AC33.ABCD34.BCDE35. BCD36. B37. A38.B39.A40.A41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)X1.OO%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(6.29506.2170-1.)100%=1.25%42 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资财象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。