2024年度最新国开（电大）本科《个人理财》网上作业题库.docx

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1、2024年度最新国开（电大）本科个人理财网上作业题库学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得2 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（A.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人3 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税4 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权5 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O

2、A.5%B.7%C.10%D.I5%6 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C升值D.贬值7 .房地产的投资方式不包括()。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款8 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款9 .下列理财目标中属于短期目标的是()。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假10 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回

3、报率也相对较低-A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C,权益证券工具D.衍生工具11 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：()A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资12 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2513 .下列信息中屈了客户的定量信息的是0。A收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征14 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.4O%B.3O%C.2O%D.10%15 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值1

4、6 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.I5年C.I8年D.24年17 .日K线图中包含四种价格,即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价18 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A.8%B.I0%C.15%D.20%19 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.7O%B.8O%C.9O%D.I（X）%20 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产

5、生的盈余。A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益二、多选题（15题）21 .影响应纳税额通常有O因素、A.当月收入B.i税依据C.税率D.速算扣除数22 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩23 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法24 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种“A.保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型26 .艺

6、术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度27 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B总体性C可行性D.操作性28 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款29 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外30 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.傣券C.基金D.国债回购31 .“社会保障三大支柱包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

7、32 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法33 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金34 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人35 .债券按实物形态区分为哪儿种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券三、判断题(5题)36 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误37 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正

8、确B.错误38 .带有下影线的光头阳线，常常预示若空方的实力比较强。OA.正确B.错误39 .货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3(MMX)元，这笔收入应纳税额为多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少?五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1.D2.B3.C4.C5.B6.B7.D8.B9.D10

9、.A1I.D12.B13.A14.B15.C16.C17.C18.B19.B20.C21.BC22.ABC23.ABD24.ABCD25.AB26.ABD27.ACD28. BCDE29. ABCD30.ABCD31.ACD32.ABD33.B34.ABC35.ACD36.B37.B38.B39.A40.A41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3OOOO12=25OO适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=3（XM）OX1.5%-125=4375（元）42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=（36OO-2OOO）1O%25=135元43 .证券投资基金理财的策略（1）构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯（2）调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换，或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。