2024年度最新国开（电大）《个人理财》形考作业及答案.docx

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1、2024年度最新国开（电大）个人理财形考作业及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在我国多层次的养老保险体系中,O可称为第,层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障2 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D,0.94%3 .布布顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/354 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征

2、为0。A.尽可能多地储备资产、枳累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强5 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（）行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力6 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：Oa.相财股票市场的单边市，炒汇具Itr双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B彳艮多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短哲性的休市，所以是最具流通性的市场7 .黄金期货的交易单位

3、为1手等于OA.1克B.10克C.100克D.100O克8 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税9工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得10 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是Oo.40%B.30%C.20%D.10%11 .行为税不包括：OA.车船使用税B印花税C.个人所得税D.城市维护建设税12 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.100O元B.1万元C.5万元D.10万元13 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品

4、B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器14 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.耍有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业15 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定16 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水17 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品18 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.

5、债务人19 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款20,下列理财目标中屈于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假二、多选题（15题）21 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C可行性D.操作性22 .香港股票市场的投资品种有（）A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金23 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购24 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费25 .资产配置的步骤包括：OA.制订投资策略，确定不同资产的

6、投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力26 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B受益权C管理权D.债权27 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税28 .信托关系大致由（）一:方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人29 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金30 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度3】.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种

7、情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩32 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E.交易量小33 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法34 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产35 .进行理财规划时资产配理的策略包括：（）A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法三

8、、判断题（5题）36 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误37 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。（）A.正确B.错误38 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。OA.正确B.错误39 .市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。（）A.正确B.错误4（）.出现卜字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41.假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.OO元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少?42.张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳

9、税所得额及应纳个人所得税税额各为多少?五、简答题（1题）43.简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.A2.C3.D4.A5.D6.C7.D8.B9.D10.BCdacbaabdd1.Z3.4.5.6Z8.9.0.I1.1.1.1.II221.ACD22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABC26.AC27.BCD28.ABC29.BCD30.ABD31.ABC32.ABD33.ABD34.ABD35 .BCD36 .B37 .A38 .A39 .A4().A41 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(I+0.8+0.3)=22.1042 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36002(X)0)IO%-25=135元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。