2024年度最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务参考题库及答案.docx

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1、2024年度最新国开（电大）专科个人理财形考任务参考题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税2 .下列理财目标中属于长期目标的是A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场3 .假设1美元=88.25H元，当H元汇价下跌IO点，I美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.254 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活5 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房

2、屋C.继承权D.专利权6 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利7 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：O.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.I990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人8 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA票面价值B.内在价值C账面价值A清算价值9 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.9

3、4%10 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄11 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所12 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水13 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的Oo.8%B.I（）%C.15%D.20%14 .一般而言，整个家庭的收入在O达到满峰。A家庭形成期B.家庭衰老期C家庭成长期D.家庭成熟期15 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地

4、产信托D.申请房地产抵押贷款16 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.I（K）%17 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人18 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理皤时C.投保时或理皤时D.投保时和理赔时19 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C房产投资D.股票投资20 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税二、多选题（15题）21 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理

5、委托C.网上交易D.电话委托22 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度23 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能24 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税25 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C.可行性D.操作性26 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E家庭衰老期27 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型28 .个人投资办学校

6、的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本宽用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法29 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税30 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人31 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险32 .收做书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价例B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识33 .个人理财目标有以下几方面的特征：（）A.周期性B.阶段性C

7、.个人性D.总体性34 .外汇必须具有以下三个基本特征：O。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性35 .影响应纳税额通常有（）因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数三、判断题（5题）36 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误37 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。OA.正确B.错误38 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误39 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误40 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误四、计算题（2题）4

8、1 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1 .5元，那么赎回价格和赎回金额乂是多少？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3（M）OO元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（】题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.A3.B4 .A5 .C6 .A7.B8 .C9 .C10 .C11.B12.A13.B14.D15.D16.BI7.B18.A19.D2O.C21.ACD22.

9、ABD23.ABCD24.ABC25.ACD26.ABDE27.BCD28.ABD29. BCD30. ABC31. ABD32.BCD33.ABD34.ABC35.BC36.B37.B38.A39.A40.A41 .中购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000255=196078基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237.500元42 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=25O()适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳才丸=3(XXX)15%-125=4375(元)43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和优币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。