2024年最新国开电大本科《个人理财》形考任务及答案.docx

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1、2024年最新国开电大本科个人理财形考任务及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄2 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器4 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益5 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0A.

2、未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表6 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工7 .房地产的投资方式不包括()。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款8 .在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具9 .信托可以将财产的所布T权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权10 .下列理财目标中屈于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭

3、买房D.休假I1.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D,15%12 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金13 .下列不符合巴非特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D要投资易了解、前景看好的企业14 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值15 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

4、16 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+1C.T+2D.T+717 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税18 .根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？（）A.25年B.15年C18年D.24年19 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）A.8%B.10%C.15%D.20%20 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品二、多选题（

5、15题）21 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升假C.本币升值D.本币贬值22 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D,套期保值E.定价23 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险24 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同25 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托26 .债券按实物形态区分为哪儿种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券27 .黄金有三种基本价格：OA.现货价格

6、B.生产价格C.市场价格D.官方价格28 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行29 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行30 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性31 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估32 .根据发行主体的不同，债券可以分为（）A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券33 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全

7、面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产34 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权35 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费三、判断题（5题）36 .投资的多样化只能消除系统风险,不能消除非系统风险，亦即投资J任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误37 .处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误38 .封闭型

8、基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系.OA.正确B.错误39 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误4().出现十字星的K线往往暗示若行情要反转。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .假设2012年J月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20口美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少?五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货

9、币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.C2.B3 .A4 .C5 .D6 .D7 .D8 .A9 .A10. D11.B12.A13.C14.B15.A16.C17.B18.CI9.B20.B21.AC22.AB23.ABC24.ABCD25.ACD26.ACD27 .BCD28 .ABCD29 .ABD30. ABC31.BD32.ABC33.ABD34.ABCD35.ABCD36.B37.B38.A39.A40.A41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.29501)100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6295O62I7()T)I(X)%=I.25%42 .

10、已知：C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85TEFV=C1.(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和优币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。