2024年最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务参考题库.docx

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1、2024年最新国家开放大学电大个人理财形考任务参考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权2 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金3 .下列属于商业银行向客户提供的理财颇问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划版务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品4 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D,阴线5 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收敏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、

2、股票、债券D.外汇、股票、基金6 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇7 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.100克D.100O克8 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定9 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的.8%B.10%C.15%D.20%10 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品I1.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少年才

3、能增值为20万元？（）A.25年B.15年C.I8年D.24年12 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险13 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合二、多选题（15题）21 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C可兑换性D.可流

4、通性22 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多23 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权24 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小25 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划26 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率27 .艺术

5、品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者28 .下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有0。A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C在经济熠长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价做显著下降，可能引发熊市E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失29 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有

6、OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同30 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.1O%B.2O%C.3O%D.5%31 .香港股票市场的投资品种有*OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金32 .遗产税税收筹划方式包括：（）A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外33 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算34 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：OA.保守型B.乐观型

7、C悲观型D.进取型35 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法三、判断题（5题）36 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误37 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误38 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误39 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误40 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖

8、30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .赵女I:想在5年后的到2(XXX)元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题(1题)43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.C2.A3.B4.B5.A6.A7.D8.B9.B10.A1I.C.B.ABC.AQD.AQ2，4.S6Z&9.().11111119-21.ABC22.CD23.ABCD24.ABD25.ABCD26.CD27.BCD28.BCD29.ABCD30.AD31.ABCD32.ABCD33.ACD34.AD35.ABD36.A37.B38.A39 .B40 .A41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速克扣除数30aK）12=2500适用税率为15%,速克扣除数125周先生年终奖应纳税=3OOOOx5%125=4375（元）42 .已知：FV=20000.i=3%,t=5PV=FV/（1.+i）1=17252.18元43 .（1）了解自己的理财F1.标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈答订合同。