2024年最新国开电大本科《个人理财》形考任务参考题库（含答案）.docx

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1、2024年最新国开电大本科个人理财形考任务参考题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权2 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.IOD.123 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人4 .下列理财目标中属于长期目标的是（）A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场5 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时6 .一般而言，整个家庭的收入在0达到谕峰。A.家庭形成期B.家庭袁老期

2、C.家庭成长期D.家庭成熟期7 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%8 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品9 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生10 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一

3、是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利11 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱12 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A.8%B.I0%C.15%D.20%13 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D.15%14 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得15

4、.下列关于货币型理财产品表述错误的是。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品16 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货17 .当一国国际收支中的经常项F1.发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水18 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金19 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所20 .房地

5、产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款二、多选题（15题）21 .在现金、消宽和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括0。A.购买商品房B.利用贷款额度C短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款22 .“社会保障三大支柱”包括：（）A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄23 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购24 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算25 .根据发行主体的不同，傣券可以分为OA.政府债券B.金融债

6、券C公司债券D.个人债券26 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险27 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购28 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者29 .按照保险标的不同，保险可以分（）A.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险30 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法31 .实现个人理财

7、目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C可行性D.操作性32 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须IT高难度的技巧D.投资画作须有精品意识33 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性34 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解白己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行35 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券三、判断题（5题）36 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高,终值

8、越大;一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误37 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。（）A.正确B.错误38 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置。（）A.正确B.错误39 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误40 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利.OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在

9、第10年年末的终值乂是多少？42 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.(M)元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少？五、简答题(1题)43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案Ccbaadcab1.z，4.SSZ8.9.AD.B.B.DQQ.A.A0.1.23.4.5.6z8.19.B20. D21.BCDE22.ACD23.BCD24.ACD25.ABC26.ABD27.BCD28.BCD29.ABC30.ABD31.ACD32.BCD33.ABD34.ABCD35.ACD36.B37.B38.A39. B40. B41. 已知:C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元42. 除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043. (I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。