2024年最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务.docx

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1、2024年最新国开（电大）专科个人理财形考任务学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .下列金融市场中，。不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所2 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D,0.94%3 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C

2、1.oo克D.1000克5 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C企业补充退休金D.个人自愿投商业保险6F列O不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税7 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利8 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置9 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人10 .在我国多层次的养老保险体系中，

3、（）可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障11 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%12 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄13 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B彳艮多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外

4、汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假H有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场14 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金15 .日K线图中包含四种价格,即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价16.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0.A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稔定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力17 .寿险中，要求投保人在O必须具

5、有可保利益。A.投保时B理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时18 .行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税19 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B.I5年C.I8年D.24年20 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权二、多选题(15题)21 .基金的当事人包括()。A.证券交易所B.基金投费人C.基金管理人D.基金托管人E证监会22 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金23 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤

6、金C.色金D.矿金24 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性25 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理26 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔27 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.1.O%B.2O%C.3O%D.5%28 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券29 .投资型保险产品具有0功能。A.保障B.投资C投机D.套期保位E定价30 .税收筹划的原则

7、是OA.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税31 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值32 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险33 .信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权34 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法35 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能三、判断题（5题）36 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀.OA.正确B.

8、错误37 .出现十字星的K线往往暗示若行情要反转。OA.正确B.错误38 .所谓再投资风险，是指银行行使终止权以后，投资者将资金再投入其他投资方向上获得利润的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，因为银行只ISr在市场融资成本降低时，才会行使终止权。CA.正确B.错误39 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误40 .出现卜字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某口美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得

9、到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3（XXM）元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法0参考答案Bcadbbadbi1.z4s6.z8.Jh1I.B12.C13.C14.A15.C16.A17.A18.C19.C20.A21.BCD22.ABCD23.ABC24.ABD25.BCD26.ABCD27.AD28.ABC29.AB30.ABC31.AC32.ABC33.AC34.ABD35.ABCD36.A37.A38.A39 .B40 .A41 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5OOOO6.2356=8O18.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元42 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=25O()适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳才丸=3(XXX)15%-125=4375(元)43 .(1)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈签订合同。