2024最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案.docx

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1、2024最新国家开放大学电大本科个人理财形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .黄金T+D现货延期交收业务每口涨跌停幅度是上一交易11结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%2 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=O口元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具4 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D,玉器5 .下列信息中属于

2、客户的定量:信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征6 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C房地产信托D.申诗房地产抵押贷款7 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.IO克C.10()克D.1000克8 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税9 .黄金期货的最低交易保证金是合约价做的OA.5%B.7%C.10%D.15%10 .行为税不包括：()A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税11 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收微品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、

3、股票、债券D.外汇、股票、基金12 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定13 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款14 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力15 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销伴储蓄存款产品B.提供财务分

4、析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品16 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值17 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.4O%B.3O%C.2O%D.10%18 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场19 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.SIB0RC.1.IB0RD.S1IIB0R2（）.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.12二、多选题（15题）21 .以下关于货币市场特征的表述

5、，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税22 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期23 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值24 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩25 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定R的26 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合

6、普通大众投资者27 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.傣券基金C货币市场基金D.指数基金28 .个人外汇买卖的风险主要有OA.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险29 .基金的当事人包括（）。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会3（）.购买银行理财产品的步骤包括：（）A了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行31 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金32 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C.悲观型D

7、.进取型33 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期34 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划35 .信托理财产品税收筹划方式包括：OA.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算三、判断题（5题）36 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误37 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。()A.正确B.错误38 .社会保险属于强制保险，商

8、业保险属于自愿保险。OA.正确B.错误39 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误40 .委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每10股派发现金红利1.(X)元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？五、简答题(1题)43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1.B2.B3 .D4 .A5 .A6 .D7 .D8.B9.B10.C1I.

9、A12.B13.B14.D15.B16.C17.B18.A19.D20.C21.BCD22.ABCD23.AC24.ABC25.ABCD26.BCD27.BCD28.ABD29.BCD30.ABCD31.AB32.D33.ABDE34.ABCD35.ACD36.B37.A38.B39.A40.A41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x5%125=4375(元)42 .除权除息价=(45-0.1+5O.3)/(1+O.8+O.3)=22.1043 .系统风险是指那些影响所Itr投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特干T事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。