2024最新国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024最新国家开放大学（电大）个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人2 .一般而言，整个家庭的收入在O达到诚峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期3 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货4 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.佶托产品5 .假设某口英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:OA.1.05%B.-1.05%C.

2、-0.94%D.0.94%6 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益7 .下列O不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税8 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力9 .当一国国际收支中的经常项目发生顺走时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C升水D.贴水10 .在我国，艺术品的成交量中()所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D,玉器11 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克CJOO克D.1000克12

3、 .假设I美元=88.25日元，当日元汇价下跌】0点，I美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2513 .黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%14 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工15 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值16 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系17 .按照我国

4、基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%18 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值19 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征20 .-般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C选择具体的投资品种

5、并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型二、多选题（15题）21 .下列哪些产品不属于“进攻,性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债22 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税23 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法24 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税25

6、.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.1O%B.2O%C.3O%D.5%26 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券27 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同28 .由于风险承受能力的不同,外汇投资者可以分为：（）A保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型29 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期30 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法31

7、 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者32 .个人理财策划师职业道德的一般原则包括（）,体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则33 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金34 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划35 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出

8、汇率C远期汇率D.即期汇率三、判断题（5题）36 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳桎的。OA.正确B.错误37 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。OA.正确B.错误38 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误39 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20口美元兑人民币的汇率为

9、6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净做为2.5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？五、简答题（1题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.D3.D4.A5.C6.C7.B8.D9.A10.A1I.D12.B13.B14.D15.B16.D17.B18.C19.A20.A21. BCD22. BCD23.ABC24.ABC25

10、.AD26.ABC27.ABCD28.AD29.ABCD3O.BCD31.BCD32.ABCD33.BCD34.ABCD35.CD36.B37.B38.A39 .B40 .A41 .美元兑人民币变化幅度为：(6217062950-1.)X100%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(629506.21701)100%=1.25%42 .申购价格=2.5x(1.+2%)=2.55元申购单位数=500000/2.55=1960元基金单位(非整数份额取整数)同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5(1-1%)=2.475元赎回金额=500.000x2.475=1,237.500元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。