2024最新国开《个人理财》形考任务辅导资料及答案.docx

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1、2024最新国开个人理财形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税2 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人4 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运

2、作的全球市场，仅在假日有短行性的休市，所以是最具流通性的市场5 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型6 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.IO克C.1.()()A0.100()A7 .收盘价、

3、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线D.阴线8 .在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障9 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D,储蓄10 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强I1.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同

4、B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱12 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元13 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1214 .信托可以将财产的所布权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权15 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书Mi艺术品B.陶瓷艺术品C占钱币D.玉器16 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定17 .黄金T+D现货延期

5、交收业务每日涨跌停幅度是上一交易H结算价的OA.5%B.7%C.10%D.I5%18 .行为税不包括：（）A.车船使用税B印花税C个人所得税D.城市维护建设税19 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.1O%D.15%20 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.4O%B.3O%C.2O%D.10%二、多选题（15题）21 .红利分配有两种方式：OA.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费22 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购23 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行24 .债券投资的风险有X

6、）。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险25 .社会保障Y大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄26 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解白己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行27 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C可行性D.操作性28 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金29 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA,柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托30 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A

7、.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产31 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价位B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识32 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型33 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法34 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权35 .房地产投资的特征包括OA.直接投费

8、费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多三、判断题（5题）36 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。（）A.正确B.错误37 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。（）A.正确B.错误38 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误39 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。（）A.正确B.错误40 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设2012年1月12日美元兑人民币

9、的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计兑美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.A3.B4.C5.A6.D7.B8.A9.C10.A1I.D12.D13.C14.A15.A16.B17.B18.C19.B20.B21.BC22.ABCD23.ABD24.ABCDE25.ACD26.ABCD27.ACD28.BCD29.ACD30.ABD31.BCD32.AD33.ABD34.ABCD35.CD36.A37.A38.B39. B40. B41. 美元兑人民币变化幅度为：(6.217062950-1.)X1.Oo%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(629506.2170-1.)1(X)%=1.25%42. 当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)IO%-25=135元43. 了解自己的理财F1.标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈答订合同。