2024最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》在线作业参考题库及答案.docx

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1、2024最新国家开放大学（电大）专科个人理财在线作业参考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/1OD.1/352 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征4 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假5 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.

2、1000克6 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权7 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D销售信贷产品8 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.7O%B.8O%C.9O%D.I（X）%9 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利10 .黄金期货的最低交易保证金是合约价假的OA.5%B.7%C.10%D.I5%I1.家庭保险设定

3、的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1212 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具13 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障14 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金氏开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金15 .下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债券D.外汇、股票、基金16

4、.金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活17 .保费支出的适当比咆应为家庭年收入的（。A.8%B.10%C.15%D.20%18 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时19 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险20 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A,货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着夏利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.

5、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大二、多选题（15题）21 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金22 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉23 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者24 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券

6、C.基金D.国债回购25 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法26 .投资型保险产品具有O功能。A保障B.投资C.投机D.套期保值E定价27 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行28 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的29 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C税率D.速算扣除数30 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C赎回手续费D.管理费31 .信托关系大致由O三方面的权利义务构

7、成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人32 .房地产投资的特征包括（）A.f（接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多33 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产34 .按照保险标的不同，保险可以分OA人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险35 .下列哪些产品不屈于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债三、判断题（5题）36 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜

8、。OA.正确B.错误37 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误38 .时于带有上下膨线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。（）A.正确B.错误39 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（）A.正确B.错误40 .货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可以兑换得到多少欧元？42 .赵女士想在5年后的到

9、20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题(1题)43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.D2.A3.A4.D5.D6.C7.B8.B9.A10.B1I.C12.A13.A14.A15.A16.A17.B18.A19.B20.B21.BCD22.AC23.BCD24.ABCD25.ABD26.AB27.BD28.ABCD29 .BC30 .ABCD31.ABC32.CD33.ABD34.ABC35 .BCD36 .A37 .A38.B39 .B40 .A41 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：50(XX

10、)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元42 .已知:FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)1=17252.18元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。