2024最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务（含答案）.docx

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1、2024最新国家开放大学（电大）本科个人理财形考任务（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.以下金融产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货2 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权3 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%4 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为O.HIBORB.S1BORC.1.1BORD.SHIBOR5 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.

2、贴水6 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱7 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品8 .一般而言，整个家庭的收入在O达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期9 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金10 .工资、薪金福利化的方式不包括：OA.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴

3、C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得11 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权13 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款14 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工15 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时16 .根据72定律，如在银行存款

4、IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？O.25年B.I5年C.I8年D.24年17 .行为税不包括：A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税18 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销售网点进行查询。.+()B.+IC.T+2D.T+719 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3520 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,其收益率较高B彳艮多因素都会影响到汇率水平的变化，

5、从而构成了汇市变化的不确定性C人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场二、多选题（15题）21 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄22 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划23 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划24 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价25 .一般说来，买卖开放式

6、证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费26 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度27 .债券按实物形态区分为哪儿种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券28 .实现个人理财目标应注意因素：（）A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性29 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会30 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：OA.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型31 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的

7、沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产32 .个人理财目标有以下几方面的特征：（）A.周期性B.阶段性C个人性D.总体性33 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B报销型C津贴型D.给付型34 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金35 .个人理财策划师职业道第的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则三、判断题(5题)36 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正

8、确B.错误37 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。()A.正确B.错误38 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误39 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。()A.正确B.错误4().按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将5(XXX)元民币可以兑换得到多

9、少欧元？42 .假设2012年1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题(1题)43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.D2.A3.B4.D5.A6.D7.A8.D9.AI0.D1I.D12.C13.D14.D15.A16.C17.C18.C19.D20.C21.ACD22.ABCD23.ABCD24.AB25.BCD26.ABD27.ACD28.ACD29.BCD30.AD31.ABD32.ABD33.BCD34.BCD35.AB

10、CD36.B37.A38.A39.A40.A41.将50000元人民币兑换成美元，可以得到：50(XX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元42 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)100%=-1.24%民币兑美元变化幅度为：(6.295O62I7O-1)I(X)%=I.25%43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。