2024最新国开（电大）本科《个人理财》期末题库（含答案）.docx

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1、2024最新国开（电大）本科个人理财期末题库（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过多少年才能增值为20万元？OA.25年B15年C18年D.24年2 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利3 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.僚务人4 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（）。A.未来资产负债报发B,未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量表5 .在各种类型的证券投资工具中，（

2、）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工6 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+78 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保位增例的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄9 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资氏信托投资C.房产投资D.股票投资10 .按组织形式投资基金可分为O

3、和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金I1.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征12 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假13 .保费支出的适当比南:应为家庭年收入的（。A.8%氏10%C15%D.20%14 .一般而言，整个家庭的收入在O达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期15 .经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力16 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收

4、入的O倍。A.5B.8C.I0D.1217 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款18 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活19 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D长期财务目标弹性越大，风险承受

5、能力越弱20 .下列金融市场中，O不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所二、多选题(15题)21 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E.交易量小22 .以下关于货币市场特征的表述，IE确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税23 .家庭的生命周期是指0的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期24 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数25 .信

6、托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税26 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款27 .个人外汇买卖的风险主要ISrOA.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险28 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权29 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格30 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）A.1.O%B.2O%C.3O%D.5%3

7、1 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外32 .债券投资的风险有（）。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险33 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法34 .进行理财规划时资产配理的策略包括：（）A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法35 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购三、判断题（5题）36 .对于带有上下影线

8、的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误37 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。（）A.正确B.错误38 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误39 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误40 .投资的多样化只能消除系统风险，不能消除作系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱?42 .假设某股票股权登记H的收盘价为45元,每IO股派发现金红利I.(M)

9、元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次口除权除息价为多少？五、简答题(】题)43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风降。参考答案1 .C2.A3.B4.D5.D6.A7.C8.C9.D10.A1I.A12.D13.B14.D15.D16.C17.B18.A19.D20.B21.ABD22.BCD23.ABDE24 .BC25 .BC26 .BCDE27 .ABD28 .ABCD29 .BCD30 .AD31.ABCD32.ABCDE33.ABD34. BCD35.ABCD36.B37.A38.B39.A40 .B41 .已知：FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)t=17252.18元42 .除权除息价=(45-0.1+503)/(1.+0.8+0.3)=22.1043 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。傣券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。