2024最新国开（电大）本科《个人理财》形考任务.docx

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1、2024最新国开（电大）本科个人理财形考任务学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险2 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货4 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水5 .一股来说，投资决策是由以下三个基本步躲组成的：OA.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中

2、选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型6 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.UIBORB.SIBORC.1.IBORD.SIIIBOR7 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8 .假

3、设I美元=88.25日元，当日元汇价下跌IO点，I美元=O日元A.88.15B.8835C.87.25D.89.259 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款10.O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益I1.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.

4、要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12.日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价13 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值14 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品15 .开放式基金的口常申购成功与否，投资者可以O工作口后向基金销售网点进行查询.A.+0B.+IC.T+2D.T+716 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不

5、同B退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱17 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍1A.5B.8C.IOD.1218 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增价的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄19 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税20 .假设某口英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%二、多选题（15题）21 .契税的纳税

6、筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C分项核算D.创造条件筹划法22 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C低风险D.交易量大E.收入免税23 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外24 .用港股票市场的投资品种有（）A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金25 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行26 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C税率D.速算扣除数27 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制

7、订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法28 .债券投资的风险有（）。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨张风险E.提前偿付风险29 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会30 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定R的31 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同32 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费33 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.

8、政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债券34 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划35 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.管理权D.债权三、判断题（5题）36 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误37 .信托理财的本质是财产制度的一种法律安排,也是一种财产隔离管理的制度。OA.正确B.错误38 .按宜.接标价法表示的外汇汇率的升降与本国优币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误39 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。()A.正确B.错误

9、40 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为360()元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题(】题)43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.D133cccbacdcccc.D.AA.DQBEO1.23.4.S678.9.S34567891II11II11I9-21.ABD22. BCD23.ABCD24.ABCD25.ABD26. BC27. BCD2

10、8. ABCDE29.BCD30.ABCD31.ABCD32.ABCD33.ABC34.ABCD35.AC36.A37.A38.A39.A40.A41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XW()12=250()适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375(元)42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)1.()%-25=135元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同.