2024最新国开（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024最新国开（电大）本科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在我国多层次的养老保险体系中,O可称为第,层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障2 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价位C.账面价值D.清算价值4 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353.当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）A.1.05%B.-1.05

2、%C.-0.94%D.0.94%5 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%6 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工7 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金8 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富9 .妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安

3、全，风险承受能力差，投资流动性较强10 投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利11 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+OB.+1C.T+2D.T+712 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7C.1/10D.1/3513 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金14 .()是信托机构接受委托为无行为能

4、力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品15 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制15.口K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价16 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA升水B.贴水C.升值D.贬值17 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C

5、.房地产信托D.申谙房地产抵押贷款18 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时19 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具20 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户凡在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在

6、各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型二、多选题（15题）21 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（）的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C高收益性D.低风险E.交易量小22 .委托交易品种主要包括：（）。A股票B.债券C.基金D.国债回购23 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定R的24 .保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）A.

7、法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同26 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性27 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划28 .红利分配有两种方式：A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费29 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费30 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的

8、资产31 .家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期32 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人33 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C管理权D.债权34 .家庭的生命周期是指O的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期35 .健康保险按给付方式划分，一般可分为（A.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型三、判断题（5题）36 .在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软;利率上升，货币汇率走势偏好。OA.正确B.错误37 .个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是

9、银行无权提前终止存款。A.正确B.错误38 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验，并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。()A.正确B.错误39 .证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。OA.正确B.错误40 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将5000()元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？4

10、2 .假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170,计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.A44 A45 C46 C5.B47 D48 A49 A50 A51 .C11.D12.A13.B14.B15.C16.B17.D18.A19.A20.A21.ABD22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABCD26.ABC27.ABCD28.BC29.ABCD30.BD31.ABCD32.ABC33.AC34.ABDE35 .BCD36 .A37.B38.A39 .B40 .A41 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5(K)()O62356=8O18.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.60欧元42 .美元兑人民币变化幅度为：(6.2170629501)X100%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(6.29506.2170-1.)1(X)%=1.25%43 .(1)了解自己的理财F1.标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。