2024最新国开（电大）《个人理财》形考题库及答案.docx

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1、2024最新国开（电大）个人理财形考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是O,二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利2 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0，以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇4 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代

2、品5 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书面艺术品B.陶瓷艺术品C占钱币D.玉器6 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余A.死差益B.费差益C利差益D.险差益7 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.SIB0RC.1.IB0RD.SH1B0R8 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1210 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资

3、本市场工具C权益证券工具D.衍生工具I1.下列理财目标中属于长期目标的是A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场12 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款13 .黄金期货的交易单位为I手等于OAJ克B.10克C.100克D.I(XX)克14 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力15 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基

4、金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置16 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B倒T型C阳线D.阴线17 .布宙顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3518 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业19 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水20 .下列理财U标中属于短期目标的是0。A.子女

5、教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假二、多选题(15题)21 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能22 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的().1.()%B.20%C.30%D.5%23 .保险理财的原则是：OA.保位增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行24 .税收筹划的原则是()A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税25 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔26 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交

6、换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法27 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会28 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的29 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险30 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行31 .证券理财产品税收筹划方式包括：（）A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权32 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据

7、不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同33 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B申购费C.赎回手续费D.管理费34 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35 .以下税种属于流转1类的是：（）A.所得税B.增值税C消费税D.营业税三、判断题（5题）36 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误37 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误38 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误39 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。

8、OA.正确B.错误4（）.委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为360（）元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .假设某股票股权登记I的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次1=1除权除息价为多少？五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1 .A2 .D3 .A4 .D5 .A6 .C7 .D8 .A9.C10.D1I.A12.D13.D14.A15.D16.B17.D18.C19.A20 .D21 .ABCD

9、22.AD23.ABD24.ABC25.ABCD26.ABD27.BCD28.ABCD29.ABCDE30.ABCD31.ABCD32.ABCD33.BCD34.CD35.BCD36.A37.B38.B39.B40.A41 .当月应纳税所得额=36(X)元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)IO%-25=135元42 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1043 .证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重复，以达到分散风险的目的降低费用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换，或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。