保险公司自查报告.docx

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1、保险公司自查报告篇一：保险公司风险排在结果报告阜阳中心支公司风险排查结果报告分公司人事行政部：依据依据保监H皖保监办发?2013?30号安徽保监灿关于开展案件风险排查工作的通知文件以与华蜜寿皖发?2013?26号关于开展案件风险排查工作的通知瓦我中支通过仔细学习探讨文件精神，现将有关风险排查结果状况汇报如下。、仔细学习，增加风险防范意识接到文件之后，阜阳中支马上对文件进行探讨和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构仔细学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责随意识，对风险做到早发觉、早报告、早处置。二、结合白身工作，落实细微环节，开展全面风险排查（

2、一）阜阳中支要求各部门与四级机构对偌区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。（1）排查单证运用方面风险状况针对重控单证运用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门与四级机构单证运用状况进行了一次全面检在，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发觉个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行r纠错和整改。同时在中支范围内卜.发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避开由此带来的潜在单证运用风险。（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出

3、单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批的、签字盖章等方面进行重点检杳，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时协作现场检查。（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异样现象，要求其查找缘由，供应分析报告，避开因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。（4）排查数据真实性方面风险系统数据真实性方面仍面临肯定的风险，须要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的精确性、投保人签字的真实性等，须要由点关注。我们是通过加强出

4、单培训，不断提高出单员整体素养，削减人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不仔细履行出单职责，玩忽职守的人员赐予惩罚、清理等。（5）排查反洗钱方面目前人民银行特地成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前台，要求出的员对每笔可疑交易和大额交易做好登记与客户资料收集，协作银行打击反洗钱行为。（二）阜阳中支实行的风险监测手段（1）运用报表数据进行数据日常抽查。方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段,对于保单要素进行检查。另方面

5、是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，定期抽检。（2）随机抽查.是通过到随时抽查的形式，对机构单证运用状况、承保资料状况进行检查。二是要求各部门、四级机构负贡人，定期对辖区进行检查和指导。（3）严格依据分公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险状况进行排杳，做到早发觉、早报告、早处置。（三）风险监测与定期评估目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异样状况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门与四级机构定期向中支公司汇报合规状况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。三、风险应急预案体系（1）应急预

6、案对象：重大群体客户投诉事务、单证管控事务、财务印章管理、行政惩罚事务。(2)组织管理：阜阳中支公司从工作2013年下半年，成立由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查状况进行检查监督，对突发的应急事务进行处置。(3)现场限制：当有重大事务发生时，中支公司将第时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要状况、事务性质、初步经济损失和已实行的应急措施等。同时对事务进行现场调查，协调处理，做好现场限制。(4)调杳取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。(5)合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协商工作，理性处理事务，降

7、低影响和损失。同时针对问题与时改进，杜绝管理漏洞。四、稳妥做好风险处置工作是在突发事务发生时，中支公司将马上协作分公司相关部门，做好风险处置工作，避开损失扩大化，确保风险限制工作的时效性，主动协调相关部门做好事务处理。二是明确管理，依据法律事务方面与自控管理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发事务的第一责任人。三是与时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。五、落实风险防范工作责任对于重大风险事务，中支公司依据监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执行“问责制”，将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已发生风险的,我们将参照保险机构案件责任追

8、究指导看法，逐级问责。2013年8月2日篇二：保险自查报告自查报告为落实中国保监会*监管局的要求，确保我行代理保险业务合规文件运行，依据地区分行指示中北支行开展了了次自查活动，详细自查状况如下：一、组织领导1、建立r代理保险业务风险排查工作领导小组2、明确各相关部门，各组织层级、各详细岗位在防范化解代理保险业务风险中的职责。二、内控管理风险1、代理协议管理支行为一级支行，与保险公司签订的代理协议都是由地区分行带头答订的。2、代理产品管理上级机构能够与时补充修改代理协议中的银保产品书目，未超出销售代理协议中产品。3、单证管理银保单证管理制定由总行统一制定，上级机构下发的全部空白都纳入银行重要空白

9、凭证进行管理，卜发凭证也都按重要空白凭证进行管理，并有相应的登记木进行登记。三、满期给付与退保风险1、风险排查在银行公示栏张贴r保险公示询问投诉电话告知客户如何实施自己的权利。四、销售误导风险I、教化培训支行理财经理在进行保险销传时都有保险公司客户经理在场进行销售指导，保险公司在我支行还定期开展保险学问的培训讲座。不存在销售误导行为，能正确说明保险产品，明确告知客户退保条件与可能带来的损失。2,销售行为支行现共有五人取得保险销售从业资格证。3、不存在保险公司工作人员驻点销售的状况。4、所以保险宣扬材料都由上级机构卜发。篇三：保险公司“作风建设年”活动自查自纠报告中国XX财产保险保险股份有限公司

10、XX支公司”作风建设年”活动自查自纠报告依据在全省保险业深化开展“作风建设年”活动实施方案和*保监发(2013)20号的精神和要求，依据在全省保险业深化开展“作风建设年”活动的总体部署，XX在思想发动和学习教化的基础上，深化开展了自查自纠阶段的工作，现将自查自纠状况汇报如卜；一、开展自查自纠活动的主要做法。1、深化思想，提高相识。一是把此次“作风建设年”活动摆到中支工作的突出位置，纳入到现阶段总体工作思路当中，制定了中国XK财险XX”作风建设年”活动实施方案讥把此次“作风建设年”活动的开展作为改进全体公司干部、员工工作作风和提高部门工作效率的头等大事狠抓落实。二是建立r工作机制，明确r责任分工。召开r中国XX财险XX”作风建设年”活动动员会，制订了详尽的活动实施方案，明确了开展活动的责任分工、目标要求。形成r部门负责人干脆抓，一般T部协同参加，部门活动开展盘棋的工作格局。2、立足实际，注意实效。一是结合部门现阶段工作，紧紧围绕分公司提出的工作要求，遵循“解放思想、更新观念、改进作风、提高实力”的工作思路，扎实开展“作风建设年”活动的自查自纠工作，坚固树立“作风就是形象，作风就是力气，作风确定成败”的观念，力求通过“作风建设年”活动促进部门业绩有所突出。3、多种形式，力求深刻。