职业学院财务管理专业核心课《个人理财》课程标准.docx

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1、XXXX职业学院财务管理专业核心课个人理财课程标准一、课程基本信息1 .课程名称I个人理财（51021103）2 .课程J1.性：B类课程3 .开课学期：第二学年，第二学期4基准学时：48学时,计3学分二、课程定位4个人理财是会计、财务管理专业的专业能力拓展课，分为理论教学和实践环节两部分。本课程在系统介绍理财基础理论与基础知识的基础上，对理财实务也做了全面介绍，所以本课程既是一门专业基础理论课,也是一门应用类课程，同时也是银行从业资格考证、助理理财规划师考证的必考课程，个人理财3课程依据高职院校的办学定位和管理、以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财同位群工作为殍向，以同位群工作任

2、务为期动，以“课程融合”为指引，通过实施“顶目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，珞教学与社会服务相统的工学结合职业特色明显的一门课程.三、课程目标-）知识目标1.掌樨个人理财的基本理论：2 .掌樨货币时间价值理论、财务管理知识：3 .学握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住现划知识、教育投资知识、保险知识、税务郑划知识、退休规划知识。（二）能力目标1 .能熟练描述出个人理财规划定义、目标、工作流程和行业现状，能正确区分个人理财规划、投资及财务管理等不同概念，并描述出其区别和联系：2 .能熟练的营销客户与目标客户建立理财服务关系；3、能按照理财规划的原

3、理和流程正确收址客户信息并行有效的分类和整理；4.会编制客户家庭的资产负债我和收入支出表：5、能熟练计算客户冢庭各项财芬指标，并通过时其进行合理分析发现客户面临的财务问现6.会根据客户需求选择合适理财工具，构建投资如合设计科财规划方窠；7、会撰写客户家庭理财理财规划M并通过与客户的有效沟通争取其支持和配合：8、Ife为客户提供持续的优项理财股务，有效的维护好客户关系，。素侦目标1,培养良好的工作纪律观念，敬业爱闭：2.培养认我做事，细心做事的态度：3培养良好的唱言友达能力及团队协作意识：4培养学生正确的理财现含.5.具符自我营销、客户营怕的能力：6.具备搜寻信息、分析资料、提出解决方案的能力.

4、四、课程设计1.设计思踣个人理财课程的设计思路是培养学生财务理念,常枫家庭各神财务活动的财务管理方法.财务理会是学生从犷财务管理工作,IS而从小更高层次的经济管理工作所必需的，企业的财务活动更是好天价时狗刻都在发生,这些都是学生就业后好天面对的工作内容.职业能力的培养依赖于工作任务的变化,依赖于工作过程这一,我体。针对行业特点,序化教学内容。AT工作过程的学习领域课程标准以“立伤树人，培养职业能力”为己任,把财务管理专业学习从“应试”引向“应用”，从“学业”引向“就业”.因此,财务管埋课程者坦了这两方面的培养，促进学生的全面发展.为末来职业发展及可持续发展服务.2.4-号律银单元学8任务中片1

5、认识个人笈我想划1.1 双到个人理财见到的公义1.2 明某个人现时想城的日标、原财,内必和港”62现攵规划1. It立客户关系2. 提取客户簟庭法各金3. 谀计占户率底限公理划方拿83f1.5tM1 .日靠生活消费支出筑刈2 .住孱清费支出邂划3 .汽率泊气支出规划64子女我升金规划1, 队汉子女我开现M2, 汉计子女杜万金烘AS方案45网险管理和保险规1.分析客户家房风及压和保及规划需求6M2.设计子女收牛全现地方案6找青规划1. 分钟X户仅82. 谀计投费地划方柬57退休算老坦M1 .认识退休柒老邂划2 .设计退休毋老规划方发58好合理财规划1 .谀计卷户发合虔时规划方至2 .帆当理财说划

6、书8关计483.课程单元描述课程单元一谡程单元名并认识个人收“晚划谭安款6学习日林1 .理杆个人理四规划的公义2 .明晴个人崖现规划的日标、原M内S和液也学口内客胧提逐出时富、理时、个人九财包划的含能箱运出理财和投许的联系和别位横道出个人厘时规划的总体日快和具体B标就4好出个人&财规划的猊财，内尔和流板就单方fc加迂议庆用情景、双饮的盘等方法北学生认识个人Ji时.感公个人理后款华泰伴奏家多媒体救宏学生已有丛女基端会计就苒执我把力要求It用提计;8各好学习引导材外.S束用现实生活中的实例逡打分析4判新.提出学习向忍,引导学土思考.课程单元二谖珏址亢名仰现金理AS8孕一日标学掰迂立5户关系的方芸和

7、技巧估算室盛拙有睨金及现金等价物的蜀庆过邦理公视划收时工乂构建产品纲分.设计及时方重学习内客1.1.1 认识到电立容户关系的史士姓1.1.2 能够赛别潜在占户并迨打分矣.1.1.3 享级与客户沟通交流的方法与技巧1.1.4临场与U杭客户迂立理财限务关系2.1.1 熟和现金现或金等价物提取原则2.1.2 计算*户东鹿储备金合理族M2.1.3 提以客户农足他名金3.1.1 跳知各类现金规划工扎及#点3.1.2 1.2.会线找客户实际情况选择合造笈”工具3.2.1熟扣现金熄产如合的丛本原的3.2.2代笏带助客户佝珑产品蛆合，完衣现公假1.方案谈计技学方法和爱议在改采用盒掰分析，州步梗我.小m讨论拿援

8、谯J1.客户关系方法*技巧东川训练约合小，急即给出具体发例.精牛孕生完成室咫他先会提取，就单东件*求多媒保履宴学生巳有基处基玛合计技用执放他力装求敦即应假机淮备好学习引导材料,多采用现实生活中的实例遨6分析X打断.找出学习向赵，引导竽生怒号。谭程单元三谟位单元名称SWft6学习m标Htn.学生假愕分析客户消蚀寺卡并设计H常清皆现划方IE孕内等1.1.1的正/分析客户消费需求1.2.1带动8户逸外合设的洸费和支付方丈.1. 22会设计日常油皆支出视M方发1 .1.1生帮劝客户注央序和租房之何做出公臣逸朴2 2.1猊帮助客户公式的坳;C购房的U标2. 3.1觉妙带助客户逸择合理的支付方式2. 3.

9、2tt邻带岫客户近计住房付贷方案2. 3.3跄笏即劝另户连择合理的还款方式技学方法和爱议采用津上次训批手针M具体客户老玮引群学生定或理时规划方变畿计我学条件要求芟媒体教安学生已有身物耳必会计、公司迂财较何执教能力要术效并应找筋范各好学习引导材料.多采用现实生；*中的实例透行分析*利断，HS,引字学生忠号。课程单元四读包单元名称子女敖再金就切谍时我4学B标通江冷9,华爰枇认识子女教方规划、戏计教方现到方案学J）内容1.1分折子女教育规划的必要性12明瑞子文教育全现划的材素2.1周定于大教Irm标2.2计算实现于女教育H标所方簧用23佑风子女教育全iD24设计弥讣蜿口的理财规刈方重较学方法RSt议

10、东用项口殷甲法.计时M定客户选杯金运理财工具均定找资加合我学条件要武多媒体批文学生已有右用财务管理杈时拉敖佗力住家救冲应松方也备好学力引导*卦,多家用现实生活中的关例造介分析和料斯.找出学;何题.引等学生必考.课程单元五深钱单元.名你风法管理失，保险规划深时会6一日林通戌学习.学生肥分析*户宰盛风险管Jf租保检蛙划*泰井议计找资方案学习科等1.1 识别客户拿底所而财的风险1.2 名:室庭风险评传2.1 升原窖户保法寺求2.2 谈计M.检管理和保收规划方案脱单方法加迂衩此单元为玄谭博的吏点内区.采用讲授9案例分析、实*操作和代金的我争方式.ftsfr*多碟林做宏竽生已有丛才基纸会计杈时拉敖佗力住

11、款即在我In/备好单，）引字材料.多东.用现尖生活中的尖例造什分析和料断.求梭出学习问老.441.v.f.课程单元六深钱单元.名你M深时会5一日林通，t学习.学生肥分析*户信息.谀升投资现知方案学习内容1.1 分析客户本佶息1.2 分析卷户财务忖息41蹒4客户履贵规划日标4.1.1能的科学合理帮助*户设计权资规划U栉42逸拚投资规划工具42.1M肥S料投资工具及待忐42.2让怵根据客户实原帮对其这“合适的理财工具43级计投皆规划方发43.1熟知我充规划的基本牵理4.3.2屹物带功客户近计救资理财现知方案款单方法粗迂议庆用项R就手小传助耳户选界找资M1.划工具就学务伴委求多媒你教室学生巳有基础财

12、务一感教用执放能力要求教师豆规利点备好竽习引导材外.多采用1.矣生活中的宾何逆行分析和判断.tH.，1字学生思考。课程单元七我单元名价退休*老现时谟时教5学习日标i4d.学生假B1.认识递休养老规划2.旗升退体奏电识对方盒学一内学1.1 认识it升退休累电圾划的必食粒1.2 明需退休尊叁规划的原阳物特点2.1计算了户退休春金所ar费ffi2.2砧其退休养老金埃。24边计弥朴维n的思财视刈方K教学方&和迂议余用项H盘学正计计排定了户带助再设计外补木电金Mo的理方案我学条件要展多媒体及交学土已有A的耳础会计就再拉教it力金赦即在蜀鬲沧备好学，）引导材料,多条用现实生活中的实例遗什分析如树断.宗tt

13、H8.引导学生必考.课程单元八谭程单七名并洋合理财规划深时数8学B标通过学习.学生废a，设计客户修令理时坦对方觉2.澳方现时也时书学口内容1.1.1 助户谈计冬分限理邂划方爰1.1.2 他帮劝客户谀升保合理财幌划方安2.1.1 拿独握药理财现划书的方法加技巧2.12使帮助客户依月理时就如职教单方金和迂议这一项H相H宏观及加隼.去注点理论联系实原.51.4.M合适当练习，以便学生更好理冀和学疆。款学泰件美求多碟林做宏竽土已有底地基Ri会计软苒执盘跄力奖*聂即立就后也备好学习4I导材钎.多来用过实生活中的实例遣行分析加判断.提出学习用忍.4【学学生必年.五、谭程考核教学评价和考核中贯彻能力本为的埋

14、念”变革向教学评价为多元评价，将铮态教学评价变为动态评价：变学生被动应对考试为主动参与考核，将结果K考核变为分阶段分层次的过程考核”I采用过程与情境评价相结合的方式，注生个人与团队合作、课堂提问、实践操作、情境考核等丁段,加强实践性教学环节的考核.2强网课程结束后综合评价,充分发挥学生的主动性和创造力，注：加考核学生的职业素养及职业能力.3本课程按百分制考评,60分为合格.本课程的成绩核完型:个人成绩=任分完成成绩=M0%+理论考核成缢*60%任务完成成绩-小组互评成绩M0教师评价*60六、教材及其它教学资源1 .使用枕材聚川教材；个人理财规划实务范战朋主编北京交通大学出版社2013年5月出版。辅助教材选用至持适用选优原则,尽可能选用国家统一H1.版的“高职教材”，优先选用特色鲜明的获奖教材，特别是国家离职高专“