投资银行信用违约互换协议.docx

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1、投资银行信用违约互换协议甲方（保护买方）：公司名称：甲方公司全称法定代表人：姓名地址：公司地址联系电话：电话号码乙方（保护卖方，投资银行）：银行名称：乙方银行全称法定代表人：姓名地址：银行地址联系电话：电话号码鉴于甲方为管理特定信用风险敞口，与乙方就信用违约互换交易事宜进行协商，双方均具备开展此类交易的合法资质与能力，依据中华人民共和国民法典及相关金融监管法规、市场交易惯例，经友好协商达成如下协议：一、交易概述1 .参考实体：本次信用违约互换交易的参考实体为具体参考实体名称，如某公司或某金融机构等。2 .参考债务：明确具体的参考债务类型及范围，例如参考债务的详细说明，如特定债券发行、贷款协议等

2、。3 .交易名义本金：双方约定本次信用违约互换的名义本金金额为X（大写：名义本金大写金额写法）。该金额用于计算信用事件发生时的赔付金额等相关交易参数。4 .交易期限：本次信用违约互换交易的期限自起始日期起至结束日期止，涵盖风险保护覆盖的时间段，其中包括信用观察期、潜在信用事件确认期等重要时间节点将在后续条款详细约定。二、信用事件定义及确认1 .信用事件定义：本协议所涵盖的信用事件包括但不限于以下情形：破产：参考实体发生破产、清算、重组或类似法律程序，且对其债务偿还能力产生重大不利影响。违约：参考实体未能按照参考债务的约定按时足额支付本金或利息，逾期达到一定期限（如具体逾期天数）或出现其他实质性

3、违约情形，如债务加速到期且未履行等。债务重组：参考实体与债权人就参考债务达成重大不利的债务重组协议，导致债务条款发生实质性变更，如降低利率、延长还款期限、减少本金等，且该重组对甲方权益产生显著影响。2 .信用事件确认：当发生疑似信用事件时，双方应依据本协议约定的程序和标准进行确认。一方应在知晓疑似信用事件后的凶个工作日内书面通知另一方，并提供相关的证据材料和信息。双方应共同对信用事件是否发生进行评估和确认，如有争议，应按照本协议约定的争议解决机制处理，或提交至双方认可的独立第三方机构（如信用评级机构、专业法律机构等）进行判定。三、保费支付与赔付安排1 .保费支付：甲方应向乙方支付信用违约互换的

4、保费，作为乙方承担信用风险保护的对价。保费支付方式为具体支付方式，如按季度支付、半年支付等,保费支付周期自交易起始日起计算。保费率为X%,保费金额根据名义本金金额和保费率计算得出，每期保费金额=名义本金金额保费率当期支付周期对应的时长比例。甲方应在每个保费支付日之前的凶个工作日内将保费支付至乙方指定账户，若甲方未按时支付保费，乙方有权按照本协议约定采取相应措施，如要求甲方补缴保费、加收逾期利息、暂停交易保护等。2 .赔付安排：在信用事件发生并经确认后，乙方应按照本协议约定向甲方进行赔付。赔付金额的计算方式为：赔付金额=名义本金金额（1回收率），其中回收率是指在信用事件发生后，通过对参考实体的资

5、产处置或其他方式实现的债务回收比例，回收率的确定应基于合理的估值方法和市场惯例，并在信用事件确认后的凶个工作日内确定。乙方应在信用事件确认后的凶个工作日内将赔付金额支付至甲方指定账户，若乙方未按时支付赔付金额，应按照未支付金额的X%每日向甲方支付违约金，直至赔付金额全部支付完毕，且甲方有权要求乙方承担因延迟赔付导致的其他损失赔偿责任。四、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1 .权利有权要求乙方按照本协议约定的信用事件定义、确认程序和赔付安排，在信用事件发生时及时、足额地向甲方进行赔付，以补偿甲方因参考实体信用风险暴露而遭受的损失。在乙方违反本协议约定导致甲方未能获得应有的赔付或遭受其他损失时，

6、有权要求乙方承担赔偿责任，赔偿范围包括但不限于因信用事件未得到妥善处理而导致的直接经济损失、间接经济损失（如资金占用成本、投资机会丧失成本等）以及甲方为维护自身权益而产生的法律费用、仲裁费用、公证费用等合理费用。有权获取乙方关于交易进展、参考实体信用状况监测信息、市场风险动态等相关信息，以便甲方对自身信用风险敞口进行有效管理和决策。2 .义务按照本协议约定的时间、金额和支付方式向乙方支付保费，确保保费支付的准确性和及时性，如因甲方未按时支付保费而导致交易中断或其他不利后果，甲方应承担相应责任。向乙方提供真实、准确、完整的交易相关信息，包括但不限于甲方对参考实体的风险暴露情况、自身的风险承受能力

7、、交易目的等信息，以便乙方进行交易评估与风险控制。遵守国家金融监管法规、市场交易规则以及本协议约定，不得从事任何违法违规或损害乙方利益的交易行为，如提供虚假信息、恶意操纵交易等。在信用事件发生或疑似发生时，应及时通知乙方，并配合乙方进行信用事件的确认工作，提供必要的协助和信息支持。（二）乙方权利与义务1 .权利有权对甲方的交易资格、信用状况、提供的信息等进行审核与评估，根据评估结果决定是否与甲方开展交易以及确定交易条款，如保费率、赔付条件等。按照本协议约定收取甲方支付的保费，在甲方违反交易约定时，有权采取相应的风险控制措施，包括但不限于要求甲方追加保证金（如有约定）、提前终止交易、扣除甲方已支

8、付保费（部分或全部）等，并要求甲方承担违约责任。有权根据市场变化及风险状况调整交易相关的风险管理参数，如保费率、信用风险限额等，但需提前通知甲方并给予合理的调整时间。在信用事件未发生或未得到确认的情况下，无需向甲方进行赔付，且有权拒绝甲方不合理的赔付要求。2 .义务按照本协议约定的信用事件定义、确认程序和赔付安排，在信用事件发生并经确认后，及时、足额地向甲方进行赔付，确保赔付过程的合规性和准确性。对参考实体的信用状况进行持续监测和评估，定期向甲方提供参考实体的信用评级变化、财务状况更新等信息，以便甲方及时了解信用风险动态。但乙方的监测和评估行为不构成对信用事件必然发生或不发生的担保。遵守国家金

9、融监管法规、市场交易规则以及本协议约定，诚信履行交易义务，不得利用交易优势地位损害甲方利益或从事违法违规交易行为。对甲方在交易过程中提供的信息及交易数据予以保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露或使用，除非法律法规另有规定或监管机构要求。五、保证金与风险控制（如有）L保证金要求：乙方有权根据甲方的信用状况、交易风险程度等因素要求甲方缴纳一定金额的保证金，以保障交易的顺利进行与乙方的风险敞口控制。保证金金额为凶（大写：保证金大写金额写法）,甲方应在本协议签订后的凶个工作日内将保证金支付至乙方指定账户。保证金可采用现金、银行保函或其他双方认可的形式。2 .保证金调整：在交易过程中，若市场行情

10、发生重大变化、甲方信用状况恶化或其他影响交易风险的因素出现，乙方有权调整甲方的保证金金额。乙方应提前凶个工作日书面通知甲方，甲方应在接到通知后的凶个工作日内补足或调整保证金。3 .风险控制措施：若甲方未能按时足额缴纳保证金或在交易过程中出现违约行为，乙方有权采取一系列风险控制措施，包括但不限于暂停交易、提前终止交易、处置保证金及甲方其他担保资产（如有）、要求甲方承担违约责任等，以降低乙方的风险损失。六、协议的变更与解除1 .本协议的任何变更或补充需经双方协商一致，并签订书面协议。在变更或补充协议生效前，原协议仍然有效。2 .有下列情形之一的，本协议解除：经双方协商一致，可以解除本协议。因不可抗

11、力导致本协议无法履行或部分无法履行，双方可以协商解除协议或部分免除责任。一方违反本协议约定，严重影响另一方权益，另一方有权解除协议，并要求违约方承担赔偿责任。七、违约责任1 .若甲方违反本协议约定的义务，如未按时支付保费、提供虚假信息、违反交易规则等，甲方应承担违约责任，向乙方支付违约金。违约金金额为交易名义本金金额的X%,若违约金不足以弥补乙方因此遭受的损失，甲方还应继续赔偿乙方的全部损失，包括但不限于因信用风险评估失误、交易中断、资金占用成本等导致的损失。2 .若乙方违反本协议约定的义务，如未按时支付赔付金额、错误评估信用事件、泄露甲方信息等，乙方应承担违约责任，向甲方支付违约金。违约金金

12、额为交易名义本金金额的X%,若违约金不足以弥补甲方因此遭受的损失，乙方还应继续赔偿甲方的全部损失，包括但不限于因信用事件未得到及时赔付导致的甲方预期收益损失、额外交易成本等。八、争议解决1 .本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用国家或地区法律。2 .双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款1 .本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至交易完成且双方权利义务结清之日止。2 .本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。3 .本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。甲方（盖章）：法定代表人（签字）：签订日期：年一月一日乙方（盖章）：法定代表人（签字）：签订日期：年一月一日